***GARAN******TGB*** TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor )
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı
Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Diğer Sermaye Yedekleri Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kar Yedekleri Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Dönem Net Kar veya Zararı Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak
Duran Varlıklar Birikmiş Yeniden Değerleme Artışları/Azalışları Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/Kayıpları Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları) Yabancı Para Çevrim Farkları Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Birikmiş Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları/Kayıpları Diğer (Nakit Akış Riskinden Korunma Kazançları/Kayıpları, Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/zararda Sınıflandırılacak Payları ve Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları)
Önceki Dönem 01.01.2022 - 31.12.2022
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER
Dönem Başı Bakiyeler
4.200.000 11.880 0 772.554 1.719.852 -413.401 416.477 0 10.797.306 490.675 -3.483.153 0 51.319.079 14.149.990 0 79.981.259 0 79.981.259
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
5.5 4.200.000 11.880 0 772.554 1.719.852 -413.401 416.477 0 10.797.306 490.675 -3.483.153 0 51.319.079 14.149.990 0 79.981.259 0 79.981.259
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 3.230.128 -864.360 200.549 0 4.995.295 9.058.815 -1.240.525 0 13.283 17.794 58.509.158 73.920.137 0 73.920.137
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 91.428 0 0 91.428 0 91.428
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11.765.975 -13.073.306 0 -1.307.331 0 -1.307.331
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -1.307.331 0 -1.307.331 0 -1.307.331
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11.708.768 -11.708.768 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 57.207 -57.207 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
4.200.000 11.880 0 772.554 4.949.980 -1.277.761 617.026 0 15.792.601 9.549.490 -4.723.678 0 63.189.765 1.094.478 58.509.158 152.685.493 0 152.685.493
Cari Dönem 01.01.2023 - 31.12.2023
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER
Dönem Başı Bakiyeler
4.200.000 11.880 0 772.554 4.949.980 -1.277.761 617.026 0 15.792.601 9.549.490 -4.723.678 0 63.189.765 59.603.636 0 152.685.493 0 152.685.493
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
5.5 4.200.000 11.880 0 772.554 4.949.980 -1.277.761 617.026 0 15.792.601 9.549.490 -4.723.678 0 63.189.765 59.603.636 0 152.685.493 0 152.685.493
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 9.583.750 -641.255 861.993 0 13.630.867 -5.796.768 -4.161.153 0 1.094.478 -1.094.478 87.331.720 100.809.154 0 100.809.154
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 78.768 0 0 78.768 0 78.768
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 49.732.784 -58.509.158 0 -8.776.374 0 -8.776.374
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -8.776.374 0 -8.776.374 0 -8.776.374
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 49.582.405 -49.582.405 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 150.379 -150.379 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
4.200.000 11.880 0 772.554 14.533.730 -1.919.016 1.479.019 0 29.423.468 3.752.722 -8.884.831 0 114.095.795 0 87.331.720 244.797.041 0 244.797.041
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
1.190.196.271 1.024.273.433 2.214.469.704 665.534.731 825.722.772 1.491.257.503
GARANTİ VE KEFALETLER
5.3.1 222.242.700 179.224.208 401.466.908 109.607.909 112.761.796 222.369.705
Teminat Mektupları
207.649.439 127.708.895 335.358.334 103.006.476 79.612.373 182.618.849
Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler
0 4.358.146 4.358.146 0 3.426.185 3.426.185
Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler
9.658.232 3.511.623 13.169.855 4.397.754 911.651 5.309.405
Diğer Teminat Mektupları
197.991.207 119.839.126 317.830.333 98.608.722 75.274.537 173.883.259
Banka Kredileri
2.152.734 5.809.391 7.962.125 496.948 3.421.615 3.918.563
İthalat Kabul Kredileri
2.152.734 5.809.391 7.962.125 496.948 3.421.615 3.918.563
Diğer Banka Kabulleri
0 0 0 0 0 0
Akreditifler
396.874 45.435.967 45.832.841 746.185 29.268.254 30.014.439
Belgeli Akreditifler
0 0 0 0 0 0
Diğer Akreditifler
396.874 45.435.967 45.832.841 746.185 29.268.254 30.014.439
Garanti Verilen Prefinansmanlar
0 0 0 0 0 0
Cirolar
12.043.653 0 12.043.653 5.358.300 295.471 5.653.771
T.C. Merkez Bankasına Cirolar
12.043.653 0 12.043.653 5.358.300 295.471 5.653.771
Diğer Cirolar
0 0 0 0 0 0
Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden
0 0 0 0 0 0
Faktoring Garantilerinden
0 0 0 0 0 0
Diğer Garantilerimizden
0 269.955 269.955 0 164.083 164.083
Diğer Kefaletlerimizden
0 0 0 0 0 0
TAAHHÜTLER
5.3.1 677.083.131 40.480.363 717.563.494 216.440.351 16.506.848 232.947.199
Cayılamaz Taahhütler
676.633.131 38.549.001 715.182.132 215.825.936 14.798.340 230.624.276
Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri
4.215.928 25.588.620 29.804.548 5.185.976 11.362.907 16.548.883
Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri
0 27 27 0 6.102 6.102
Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri
133.935.397 5.695.864 139.631.261 66.562.811 3.203.857 69.766.668
Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü
0 0 0 0 0 0
Çekler İçin Ödeme Taahhütleri
9.642.506 0 9.642.506 5.515.488 0 5.515.488
İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri
858.088 0 858.088 342.576 0 342.576
Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri
527.976.217 0 527.976.217 138.215.802 0 138.215.802
Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri
4.995 0 4.995 3.283 0 3.283
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılamaz Taahhütler
0 7.264.490 7.264.490 0 225.474 225.474
Cayılabilir Taahhütler
450.000 1.931.362 2.381.362 614.415 1.708.508 2.322.923
Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri
450.000 1.923.230 2.373.230 614.415 1.703.325 2.317.740
Diğer Cayılabilir Taahhütler
0 8.132 8.132 0 5.183 5.183
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
5.3.2 290.870.440 804.568.862 1.095.439.302 339.486.471 696.454.128 1.035.940.599
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
120.000 43.424.244 43.544.244 5.714.878 53.547.650 59.262.528
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 18.064.746 18.064.746 0 14.408.800 14.408.800
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
120.000 25.359.498 25.479.498 5.714.878 39.138.850 44.853.728
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Alım Satım Amaçlı İşlemler
290.750.440 761.144.618 1.051.895.058 333.771.593 642.906.478 976.678.071
Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri
44.064.243 50.924.897 94.989.140 28.779.508 34.024.594 62.804.102
Vadeli Döviz Alım İşlemleri
41.492.639 8.213.560 49.706.199 26.847.707 5.091.089 31.938.796
Vadeli Döviz Satım İşlemleri
2.571.604 42.711.337 45.282.941 1.931.801 28.933.505 30.865.306
Para ve Faiz Swap İşlemleri
235.539.790 557.920.634 793.460.424 242.826.052 453.667.079 696.493.131
Swap Para Alım İşlemleri
742.846 177.716.173 178.459.019 13.609.695 182.934.821 196.544.516
Swap Para Satım İşlemleri
107.057.026 115.851.600 222.908.626 131.095.221 82.683.056 213.778.277
Swap Faiz Alım İşlemleri
63.869.959 132.176.430 196.046.389 49.060.568 94.024.601 143.085.169
Swap Faiz Satım İşlemleri
63.869.959 132.176.431 196.046.390 49.060.568 94.024.601 143.085.169
Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları
8.043.347 10.179.512 18.222.859 61.285.293 67.718.964 129.004.257
Para Alım Opsiyonları
4.855.929 4.135.798 8.991.727 56.297.080 5.668.401 61.965.481
Para Satım Opsiyonları
3.187.418 6.043.714 9.231.132 4.988.213 55.625.430 60.613.643
Faiz Alım Opsiyonları
0 0 0 0 3.423.170 3.423.170
Faiz Satım Opsiyonları
0 0 0 0 3.001.963 3.001.963
Menkul Değerler Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Futures Para İşlemleri
3.103.060 2.891.172 5.994.232 880.740 762.272 1.643.012
Futures Para Alım İşlemleri
3.103.060 1.393 3.104.453 799.899 79.016 878.915
Futures Para Satım İşlemleri
0 2.889.779 2.889.779 80.841 683.256 764.097
Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri
0 174.258 174.258 0 0 0
Futures Faiz Alım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Satım İşlemleri
0 174.258 174.258 0 0 0
Diğer
0 139.054.145 139.054.145 0 86.733.569 86.733.569
EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER
2.837.848.690 4.366.757.313 7.204.606.003 1.661.111.370 2.780.585.193 4.441.696.563
EMANET KIYMETLER
237.095.743 248.896.574 485.992.317 136.877.167 172.347.852 309.225.019
Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları
86.053.154 0 86.053.154 55.927.001 0 55.927.001
Emanete Alınan Menkul Değerler
53.469.009 112.968.042 166.437.051 24.555.572 86.675.159 111.230.731
Tahsile Alınan Çekler
84.176.711 18.652.659 102.829.370 50.199.454 13.325.678 63.525.132
Tahsile Alınan Ticari Senetler
9.978.246 4.164.229 14.142.475 5.289.437 2.120.501 7.409.938
Tahsile Alınan Diğer Kıymetler
431.391 101.421.591 101.852.982 381.599 64.229.182 64.610.781
İhracına Aracı Olunan Kıymetler
0 708.084 708.084 0 452.123 452.123
Diğer Emanet Kıymetler
2.987.232 10.981.969 13.969.201 524.104 5.545.209 6.069.313
Emanet Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
REHİNLİ KIYMETLER
2.600.752.947 4.117.860.739 6.718.613.686 1.524.234.203 2.608.237.341 4.132.471.544
Menkul Kıymetler
22.744.099 15.334.708 38.078.807 15.269.899 11.220.410 26.490.309
Teminat Senetleri
22.704.829 51.809.602 74.514.431 22.879.101 33.307.826 56.186.927
Emtia
510.466 0 510.466 799.406 0 799.406
Varant
0 0 0 0 0 0
Gayrimenkul
829.956.018 614.851.429 1.444.807.447 365.026.455 387.609.865 752.636.320
Diğer Rehinli Kıymetler
1.724.837.535 3.435.865.000 5.160.702.535 1.120.259.342 2.176.099.240 3.296.358.582
Rehinli Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER
0 0 0 0 0 0
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI
4.028.044.961 5.391.030.746 9.419.075.707 2.326.646.101 3.606.307.965 5.932.954.066
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 31.12.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 31.12.2022
Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı
5.6 63.980.484 48.690.053
Alınan Faizler
166.182.432 95.661.408
Ödenen Faizler
-110.996.250 -36.538.498
Alınan Temettüler
64.318 57.225
Alınan Ücret ve Komisyonlar
56.357.157 23.144.912
Elde Edilen Diğer Kazançlar
28.423.282 11.973.737
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar
1.207.615 1.054.018
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
-43.582.689 -21.019.716
Ödenen Vergiler
-19.110.757 -17.705.746
Diğer
-14.564.624 -7.937.287
Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim
5.6 124.130.656 15.436.044
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-2.732.765 3.804.046
Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış
-56.193.207 -5.182.437
Kredilerdeki Net (Artış) Azalış
-399.695.714 -251.331.696
Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-31.288.747 -29.223.704
Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)
242.028 -914.801
Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)
544.688.147 272.713.640
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış)
0 0
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
31.785.430 -2.127.147
Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)
0 0
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
37.325.484 27.698.143
Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı
5.6 188.111.140 64.126.097
YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları
5.6 -67.441.226 -49.339.908
İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
-593.000 -185.817
Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0 0
Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller
-4.442.644 -1.933.934
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
761.257 980.185
Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
-44.843.764 -24.832.995
Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
36.840.976 18.102.768
Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
-70.889.060 -47.010.077
Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
15.725.009 5.539.962
Diğer
0 0
FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit
3.658.703 2.109.236
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
34.756.660 23.981.165
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
-21.659.696 -20.135.022
İhraç Edilen Sermaye Araçları
0 0
Temettü Ödemeleri
-8.776.374 -1.307.331
Kiralamaya İlişkin Ödemeler
-661.887 -429.576
Diğer
0 0
Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
5.6 21.139.421 7.900.934
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
5.6 145.468.038 24.796.359
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
5.6 142.792.728 117.996.369
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
5.6 288.260.766 142.792.728
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 31.12.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 31.12.2022
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
DÖNEM KARI (ZARARI)
87.331.720 58.509.158
DİĞER KAPSAMLI GELİRLER
13.477.434 15.410.979
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar
9.804.488 2.597.394
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
6.449.839 3.970.531
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları)
-982.224 -1.186.930
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
895.337 205.546
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
3.441.536 -391.753
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar
3.672.946 12.813.585
Yabancı Para Çevrim Farkları
13.630.867 4.995.295
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri
-8.114.427 12.107.379
Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
305.991 1.236.471
Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
-6.470.988 -2.464.715
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
307.498 -553.174
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
4.014.005 -2.507.671
TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER)
100.809.154 73.920.137
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
VARLIKLAR
FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
256.725.299 270.137.629 526.862.928 112.872.415 207.118.991 319.991.406
Nakit ve Nakit Benzerleri
5.1.1 193.830.153 236.644.393 430.474.546 44.175.474 185.656.072 229.831.546
Nakit Değerler ve Merkez Bankası
167.131.437 161.313.654 328.445.091 9.205.356 128.688.052 137.893.408
Bankalar
1.419.269 64.005.751 65.425.020 611.390 22.495.040 23.106.430
Para Piyasalarından Alacaklar
26.444.388 12.094.686 38.539.074 34.719.478 35.013.551 69.733.029
Beklenen Zarar Karşılıkları ( - )
-1.164.941 -769.698 -1.934.639 -360.750 -540.571 -901.321
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar
5.1.2 1.721.836 3.526.321 5.248.157 1.208.768 1.256.664 2.465.432
Devlet Borçlanma Senetleri
1.559.847 2.476.591 4.036.438 1.098.714 616.986 1.715.700
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
96.942 109.913 206.855 87.470 67.322 154.792
Diğer Finansal Varlıklar
65.047 939.817 1.004.864 22.584 572.356 594.940
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
5.1.3 56.758.784 23.515.294 80.274.078 63.130.119 14.169.090 77.299.209
Devlet Borçlanma Senetleri
56.110.960 21.868.778 77.979.738 62.993.455 13.324.042 76.317.497
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
203.391 1.646.516 1.849.907 136.664 845.048 981.712
Diğer Finansal Varlıklar
444.433 0 444.433 0 0 0
Türev Finansal Varlıklar
5.1.4 4.414.526 6.451.621 10.866.147 4.358.054 6.037.165 10.395.219
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
4.406.868 5.533.011 9.939.879 4.178.597 5.083.516 9.262.113
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
7.658 918.610 926.268 179.457 953.649 1.133.106
İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
887.020.026 339.264.069 1.226.284.095 537.818.421 202.770.876 740.589.297
Krediler
5.1.5 767.831.889 298.298.967 1.066.130.856 494.466.701 174.934.085 669.400.786
Kiralama İşlemlerinden Alacaklar
5.1.6 0 0 0 0 0 0
Faktoring Alacakları
0 0 0 0 0 0
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar
5.1.7 141.655.134 65.598.188 207.253.322 62.454.628 45.773.227 108.227.855
Devlet Borçlanma Senetleri
138.073.167 60.934.162 199.007.329 62.420.560 42.843.973 105.264.533
Diğer Finansal Varlıklar
3.581.967 4.664.026 8.245.993 34.068 2.929.254 2.963.322
Beklenen Zarar Karşılıkları (-)
-22.466.997 -24.633.086 -47.100.083 -19.102.908 -17.936.436 -37.039.344
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
5.1.8 2.122.307 0 2.122.307 767.582 0 767.582
Satış Amaçlı
2.122.307 0 2.122.307 767.582 0 767.582
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
ORTAKLIK YATIRIMLARI
19.807.944 37.128.973 56.936.917 8.896.423 20.199.057 29.095.480
İştirakler (Net)
5.1.9 127.014 0 127.014 110.939 0 110.939
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
127.014 0 127.014 110.939 0 110.939
Bağlı Ortaklıklar (Net)
5.1.10 19.680.930 37.128.973 56.809.903 8.785.484 20.199.057 28.984.541
Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar
19.207.870 37.128.973 56.336.843 8.740.804 20.199.057 28.939.861
Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar
473.060 0 473.060 44.680 0 44.680
Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net)
5.1.11 0 0 0 0 0 0
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
5.1.12 18.927.274 756 18.928.030 9.968.922 345 9.969.267
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
5.1.13 1.795.702 0 1.795.702 1.023.989 0 1.023.989
Şerefiye
0 0 0 0 0 0
Diğer
1.795.702 0 1.795.702 1.023.989 0 1.023.989
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
5.1.14 3.071.140 0 3.071.140 1.815.310 0 1.815.310
CARİ VERGİ VARLIĞI
0 0 0 0 0 0
ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI
5.1.15 19.834.272 0 19.834.272 6.769.614 0 6.769.614
DİĞER AKTİFLER (Net)
5.1.16 67.507.601 6.712.344 74.219.945 36.664.010 5.485.682 42.149.692
VARLIKLAR TOPLAMI
1.276.811.565 653.243.771 1.930.055.336 716.596.686 435.574.951 1.152.171.637
YÜKÜMLÜLÜKLER
MEVDUAT
5.2.1 882.488.850 501.215.585 1.383.704.435 427.313.084 363.350.874 790.663.958
ALINAN KREDİLER
5.2.2 995.541 43.062.614 44.058.155 1.007.811 33.998.244 35.006.055
PARA PİYASALARINA BORÇLAR
5.2.3 110.181 43.343.975 43.454.156 49.010 16.271.829 16.320.839
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
5.2.4 0 5.240.527 5.240.527 151.673 12.720.860 12.872.533
Bonolar
0 950.964 950.964 0 990.538 990.538
Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Tahviller
0 4.289.563 4.289.563 151.673 11.730.322 11.881.995
FONLAR
0 0 0 0 0 0
Müstakrizlerin Fonları
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
5.2.5 0 48.622.754 48.622.754 0 31.788.046 31.788.046
TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
5.2.6 7.021.558 4.389.270 11.410.828 4.997.459 5.892.898 10.890.357
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
7.021.558 4.389.270 11.410.828 4.976.348 5.892.898 10.869.246
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0 0 0 21.111 0 21.111
FAKTORİNG YÜKÜMLÜLÜKLERİ
0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (Net)
5.2.7 1.526.016 204.923 1.730.939 1.056.987 135.065 1.192.052
KARŞILIKLAR
5.2.8 9.146.493 7.297.251 16.443.744 6.618.736 11.898.799 18.517.535
Yeniden Yapılanma Karşılığı
0 0 0 0 0 0
Çalışan Hakları Karşılığı
4.160.644 163.636 4.324.280 3.227.691 122.691 3.350.382
Sigorta Teknik Karşılıkları (Net)
0 0 0 0 0 0
Diğer Karşılıklar
4.985.849 7.133.615 12.119.464 3.391.045 11.776.108 15.167.153
CARİ VERGİ BORCU
5.2.9 9.556.143 144.364 9.700.507 7.390.346 96.044 7.486.390
ERTELENMİŞ VERGİ BORCU
0 0 0 0 0 0
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
5.2.10 0 0 0 0 0 0
Satış Amaçlı
0 0 0 0 0 0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI
5.2.11 1.067.593 21.942.478 23.010.071 1.021.983 14.046.860 15.068.843
Krediler
0 0 0 0 0 0
Diğer Borçlanma Araçları
1.067.593 21.942.478 23.010.071 1.021.983 14.046.860 15.068.843
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER
5.2.12 84.802.789 13.079.390 97.882.179 51.135.668 8.543.868 59.679.536
ÖZKAYNAKLAR
5.2.13 243.717.339 1.079.702 244.797.041 152.314.759 370.734 152.685.493
Ödenmiş Sermaye
4.200.000 0 4.200.000 4.200.000 0 4.200.000
Sermaye Yedekleri
784.434 0 784.434 784.434 0 784.434
Hisse Senedi İhraç Primleri
11.880 0 11.880 11.880 0 11.880
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0
Diğer Sermaye Yedekleri
772.554 0 772.554 772.554 0 772.554
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
13.542.384 551.349 14.093.733 4.089.893 199.352 4.289.245
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
23.969.213 322.146 24.291.359 20.808.718 -190.305 20.618.413
Kar Yedekleri
113.889.588 206.207 114.095.795 62.828.078 361.687 63.189.765
Yasal Yedekler
2.473.124 0 2.473.124 1.616.487 0 1.616.487
Statü Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Olağanüstü Yedekler
111.161.820 0 111.161.820 61.107.326 0 61.107.326
Diğer Kar Yedekleri
254.644 206.207 460.851 104.265 361.687 465.952
Kar veya Zarar
87.331.720 0 87.331.720 59.603.636 0 59.603.636
Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı
0 0 0 1.094.478 0 1.094.478
Dönem Net Kâr veya Zararı
87.331.720 0 87.331.720 58.509.158 0 58.509.158
YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI
1.240.432.503 689.622.833 1.930.055.336 653.057.516 499.114.121 1.152.171.637
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 31.12.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 31.12.2022
Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
GELİR VE GİDER KALEMLERİ
FAİZ GELİRLERİ
5.4.1 213.960.267 125.832.574
Kredilerden Alınan Faizler
150.744.667 80.623.230
Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler
481.012 281.760
Bankalardan Alınan Faizler
2.960.647 420.824
Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler
4.566.773 2.742.989
Menkul Değerlerden Alınan Faizler
53.272.451 41.162.769
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar
591.169 180.976
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar
20.591.402 20.086.163
İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler
32.089.880 20.895.630
Finansal Kiralama Faiz Gelirleri
0 0
Diğer Faiz Gelirleri
1.934.717 601.002
FAİZ GİDERLERİ (-)
5.4.2 -139.124.231 -42.513.761
Mevduata Verilen Faizler
-127.544.259 -33.502.100
Kullanılan Kredilere Verilen Faizler
-6.309.941 -3.093.618
Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler
-1.658.821 -531.653
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler
-2.052.875 -2.353.625
Kiralama Faiz Giderleri
-280.055 -167.374
Diğer Faiz Giderleri
-1.278.280 -2.865.391
NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ
74.836.036 83.318.813
NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ
5.4.12 40.763.787 16.627.504
Alınan Ücret ve Komisyonlar
56.357.157 23.144.912
Gayri Nakdi Kredilerden
3.014.028 1.616.009
Diğer
53.343.129 21.528.903
Verilen Ücret ve Komisyonlar (-)
-15.593.370 -6.517.408
Gayri Nakdi Kredilere
-4.210 -4.646
Diğer
-15.589.160 -6.512.762
TEMETTÜ GELİRLERİ
5.4.3 64.318 57.225
TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net)
5.4.4 27.797.352 8.526.829
Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı)
80.297 -1.103.269
Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar)
-17.596.411 -20.750.850
Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı)
45.313.466 30.380.948
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
5.4.5 28.896.188 11.973.737
FAALİYET BRÜT KÂRI
172.357.681 120.504.108
BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI GİDERLERİ ( - )
5.4.6 -35.325.599 -23.898.743
DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ ( - )
5.4.6 -271.116 -3.411.729
PERSONEL GİDERLERİ (-)
-17.420.286 -8.171.018
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
5.4.7 -30.251.595 -14.737.730
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
89.089.085 70.284.888
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0 0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR)
13.958.392 5.317.917
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
5.4.8 103.047.477 75.602.805
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
5.4.9 -15.715.757 -17.093.647
Cari Vergi Karşılığı
-25.613.766 -19.519.845
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
-5.510.185 -5.249.731
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
15.408.194 7.675.929
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
5.4.10 87.331.720 58.509.158
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER
0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0 0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
5.4.8 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
5.4.9 0 0
Cari Vergi Karşılığı
0 0
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
0 0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
0 0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
5.4.10 0 0
DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI
5.4.11 87.331.720 58.509.158
Grubun Karı (Zararı)
87.331.720 58.509.158
Azınlık Payları Karı (Zararı)
0 0
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar) 0,20793000 0,13931000
http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1243383
BIST