***FBBNK******FBB*** FİBABANKA A.Ş.( Banka Finansal Rapor )
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı
Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Diğer Sermaye Yedekleri Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kar Yedekleri Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Dönem Net Kar veya Zararı Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak
Duran Varlıklar Birikmiş Yeniden Değerleme Artışları/Azalışları Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/Kayıpları Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları) Yabancı Para Çevrim Farkları Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Birikmiş Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları/Kayıpları Diğer (Nakit Akış Riskinden Korunma Kazançları/Kayıpları, Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/zararda Sınıflandırılacak Payları ve Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları)
Önceki Dönem 01.01.2021 - 30.09.2021
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER
Dönem Başı Bakiyeler
941.161 128.678 0 85.097 0 -10.787 0 -10.787 0 22.263 0 22.263 496.393 -18.736 229.835 1.873.904 0 1.873.904
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
941.161 128.678 0 85.097 0 -10.787 0 -10.787 0 22.263 0 22.263 496.393 -18.736 229.835 1.873.904 0 1.873.904
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 -10.704 0 -10.704 0 0 250.367 239.663 0 239.663
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 -15.505 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -15.505 0 -15.505
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 30.408 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -30.408 0 0 0 0
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 211.099 18.736 -229.835 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 211.099 18.736 -229.835 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
941.161 128.678 0 100.000 0 -10.787 0 -10.787 0 11.559 0 11.559 707.492 -30.408 250.367 2.098.062 0 2.098.062
Cari Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER
Dönem Başı Bakiyeler
941.161 128.678 0 100.000 0 -12.366 0 -12.366 0 106.364 0 106.364 707.492 -35.683 409.967 2.345.613 0 2.345.613
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
941.161 128.678 0 100.000 0 -12.366 0 -12.366 0 106.364 0 106.364 707.492 -35.683 409.967 2.345.613 0 2.345.613
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 0 0 -17.609 -17.609 0 1.041.797 0 1.041.797 0 0 1.977.536 3.001.724 0 3.001.724
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
416.562 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 416.562 0 416.562
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 -13.367 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -13.367 0 -13.367
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 13.367 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -13.367 0 0 0 0
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 374.284 35.683 -409.967 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 374.284 35.683 -409.967 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
1.357.723 128.678 0 100.000 0 -12.366 -17.609 -29.975 0 1.148.161 0 1.148.161 1.081.776 -13.367 1.977.536 5.750.532 0 5.750.532
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2022 Önceki Dönem 31.12.2021
TP YP Toplam TP YP Toplam
Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
46.924.559 79.087.219 126.011.778 17.084.719 50.471.248 67.555.967
GARANTİ VE KEFALETLER
(5.III.1) 539.555 310.081 849.636 456.564 547.613 1.004.177
Teminat Mektupları
522.055 182.359 704.414 454.064 227.839 681.903
Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler
0 0 0 0 0 0
Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler
0 0 0 0 0 0
Diğer Teminat Mektupları
522.055 182.359 704.414 454.064 227.839 681.903
Banka Kredileri
17.500 35.735 53.235 2.500 172.175 174.675
İthalat Kabul Kredileri
17.500 35.735 53.235 2.500 172.175 174.675
Diğer Banka Kabulleri
0 0 0 0 0 0
Akreditifler
0 91.987 91.987 0 147.599 147.599
Belgeli Akreditifler
0 91.987 91.987 0 147.599 147.599
Diğer Akreditifler
0 0 0 0 0 0
Garanti Verilen Prefinansmanlar
0 0 0 0 0 0
Cirolar
0 0 0 0 0 0
T.C. Merkez Bankasına Cirolar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cirolar
0 0 0 0 0 0
Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden
0 0 0 0 0 0
Faktoring Garantilerinden
0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Kefaletlerimizden
0 0 0 0 0 0
TAAHHÜTLER
4.763.146 6.345.836 11.108.982 2.962.647 5.091.482 8.054.129
Cayılamaz Taahhütler
(5.III.1) 4.763.146 6.345.836 11.108.982 2.962.647 5.091.482 8.054.129
Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri
1.231.171 6.345.836 7.577.007 852.230 5.091.482 5.943.712
Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri
3.172.516 0 3.172.516 1.794.126 0 1.794.126
Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü
0 0 0 0 0 0
Çekler İçin Ödeme Taahhütleri
288.054 0 288.054 248.984 0 248.984
İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri
30.488 0 30.488 36.399 0 36.399
Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri
35.194 0 35.194 25.488 0 25.488
Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri
0 0 0 11 0 11
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılamaz Taahhütler
5.723 0 5.723 5.409 0 5.409
Cayılabilir Taahhütler
0 0 0 0 0 0
Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılabilir Taahhütler
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
(5.III.5) 41.621.858 72.431.302 114.053.160 13.665.508 44.832.153 58.497.661
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
0 0 0 0 0 0
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Alım Satım Amaçlı İşlemler
41.621.858 72.431.302 114.053.160 13.665.508 44.832.153 58.497.661
Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri
15.521.938 16.433.225 31.955.163 4.774.169 8.392.980 13.167.149
Vadeli Döviz Alım İşlemleri
15.134.535 970.477 16.105.012 3.744.791 2.623.309 6.368.100
Vadeli Döviz Satım İşlemleri
387.403 15.462.748 15.850.151 1.029.378 5.769.671 6.799.049
Para ve Faiz Swap İşlemleri
21.948.120 48.458.524 70.406.644 8.002.670 32.694.818 40.697.488
Swap Para Alım İşlemleri
284.198 33.043.905 33.328.103 573.042 17.357.965 17.931.007
Swap Para Satım İşlemleri
18.378.282 14.885.513 33.263.795 3.105.360 14.765.611 17.870.971
Swap Faiz Alım İşlemleri
1.642.820 264.553 1.907.373 2.162.134 285.621 2.447.755
Swap Faiz Satım İşlemleri
1.642.820 264.553 1.907.373 2.162.134 285.621 2.447.755
Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları
3.146.263 5.229.525 8.375.788 883.590 3.329.323 4.212.913
Para Alım Opsiyonları
2.730.575 1.420.087 4.150.662 343.067 1.642.822 1.985.889
Para Satım Opsiyonları
415.688 3.809.438 4.225.126 540.523 1.686.501 2.227.024
Faiz Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Futures Para İşlemleri
1.005.537 0 1.005.537 5.079 0 5.079
Futures Para Alım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Para Satım İşlemleri
1.005.537 0 1.005.537 5.079 0 5.079
Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Alım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 2.310.028 2.310.028 0 415.032 415.032
EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER
271.997.087 207.653.601 479.650.688 204.451.567 174.613.925 379.065.492
EMANET KIYMETLER
2.653.701 36.321.270 38.974.971 1.617.746 19.003.782 20.621.528
Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları
1.354.762 3.466.647 4.821.409 594.412 1.666.736 2.261.148
Emanete Alınan Menkul Değerler
165.978 5.428.681 5.594.659 107.120 3.124.194 3.231.314
Tahsile Alınan Çekler
933.422 542.003 1.475.425 712.874 379.402 1.092.276
Tahsile Alınan Ticari Senetler
92.039 50.343 142.382 95.840 37.935 133.775
Tahsile Alınan Diğer Kıymetler
0 0 0 0 0 0
İhracına Aracı Olunan Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Diğer Emanet Kıymetler
107.500 26.833.596 26.941.096 107.500 13.795.515 13.903.015
Emanet Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
REHİNLİ KIYMETLER
269.343.386 171.332.331 440.675.717 202.833.821 155.610.143 358.443.964
Menkul Kıymetler
585.884 231.092 816.976 553.381 118.114 671.495
Teminat Senetleri
72.101 86.300 158.401 95.435 478.849 574.284
Emtia
0 239.412 239.412 0 126.719 126.719
Varant
0 0 0 0 0 0
Gayrimenkul
5.335.779 21.359.333 26.695.112 6.841.393 29.100.993 35.942.386
Diğer Rehinli Kıymetler
263.349.622 149.416.194 412.765.816 195.343.612 125.785.468 321.129.080
Rehinli Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER
0 0 0 0 0 0
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI
318.921.646 286.740.820 605.662.466 221.536.286 225.085.173 446.621.459
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Önceki Dönem 01.01.2021 - 30.09.2021
Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı
2.544.078 -315.444
Alınan Faizler
4.256.938 2.193.517
Ödenen Faizler
-2.890.199 -1.585.759
Alınan Temettüler
160.000 0
Alınan Ücret ve Komisyonlar
423.677 264.682
Elde Edilen Diğer Kazançlar
3.815.592 207.467
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar
432.532 353.835
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
-1.259.719 -478.136
Ödenen Vergiler
-499.584 -146.704
Diğer
-1.895.159 -1.124.346
Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim
1.485.816 2.455.775
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
33.517 43.125
Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış
-1.372.507 44.996
Kredilerdeki Net (Artış) Azalış
-8.043.869 150.678
Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-1.393.266 -278.534
Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)
3.825.422 -358.185
Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)
5.991.779 3.557.527
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış)
0 0
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
-383.768 -684.555
Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)
0 0
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
2.828.508 -19.277
Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı
4.029.894 2.140.331
YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları
-4.224.066 -1.318.517
İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0 0
Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0 0
Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller
-151.471 -318.187
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
17.465 166.206
Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
-2.272.390 -307.775
Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
0 1.370
Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
-2.090.616 -829.779
Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
0 0
Diğer
272.946 -30.352
FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit
-688.474 -52.530
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
0 0
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
-676.947 -47.131
İhraç Edilen Sermaye Araçları
0 0
Temettü Ödemeleri
0 0
Kiralamaya İlişkin Ödemeler
-15.983 -13.265
Diğer
4.456 7.866
Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
4.367.537 141.916
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
3.484.891 911.200
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
11.641.075 2.830.500
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
15.125.966 3.741.700
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Önceki Dönem 01.01.2021 - 30.09.2021 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2021 - 30.09.2021
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
DÖNEM KARI (ZARARI)
1.977.536 250.367
DİĞER KAPSAMLI GELİRLER
1.024.188 -10.704
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar
-17.609 0
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları)
-26.779 0
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
2.475 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
6.695 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar
1.041.797 -10.704
Yabancı Para Çevrim Farkları
0 0
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri
1.179.221 -12.957
Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
0 0
Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
0 0
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
0 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
-137.424 2.253
TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER)
3.001.724 239.663
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2022 Önceki Dönem 31.12.2021
TP YP Toplam TP YP Toplam
Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
VARLIKLAR
FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
5.879.559 19.423.234 25.302.793 3.599.167 14.485.168 18.084.335
Nakit ve Nakit Benzerleri
(5.I.1) 1.494.804 17.538.029 19.032.833 1.333.548 13.208.704 14.542.252
Nakit Değerler ve Merkez Bankası
1.171.568 13.811.258 14.982.826 936.627 11.978.033 12.914.660
Bankalar
(5.I.3) 75.394 1.912.783 1.988.177 398.360 1.101.951 1.500.311
Para Piyasalarından Alacaklar
250.128 1.813.988 2.064.116 0 128.720 128.720
Beklenen Zarar Karşılıkları ( - )
-2.286 0 -2.286 -1.439 0 -1.439
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar
(5.I.2) 132.311 85.088 217.399 117.141 75.329 192.470
Devlet Borçlanma Senetleri
153 3.252 3.405 262 2.316 2.578
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
0 0 0 0 0 0
Diğer Finansal Varlıklar
132.158 81.836 213.994 116.879 73.013 189.892
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
(5.I.4) 3.092.189 1.748.563 4.840.752 880.024 1.197.729 2.077.753
Devlet Borçlanma Senetleri
2.048.760 1.247.369 3.296.129 483.387 558.479 1.041.866
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
4.897 0 4.897 4.897 0 4.897
Diğer Finansal Varlıklar
1.038.532 501.194 1.539.726 391.740 639.250 1.030.990
Türev Finansal Varlıklar
(5.I.2) 1.160.255 51.554 1.211.809 1.268.454 3.406 1.271.860
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
1.160.255 51.554 1.211.809 1.268.454 3.406 1.271.860
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0 0 0 0 0 0
İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
(5.I.6) 27.911.214 10.052.117 37.963.331 15.864.610 9.477.894 25.342.504
Krediler
(5.I.5) 27.006.474 5.494.425 32.500.899 16.495.038 6.434.332 22.929.370
Kiralama İşlemlerinden Alacaklar
(5.I.10) 0 0 0 0 0 0
Faktoring Alacakları
(5.I.5) 134.856 12.681 147.537 70.629 3.435 74.064
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar
(5.I.6) 1.961.740 4.545.011 6.506.751 190.594 3.040.127 3.230.721
Devlet Borçlanma Senetleri
1.822.076 4.509.392 6.331.468 190.594 3.015.309 3.205.903
Diğer Finansal Varlıklar
139.664 35.619 175.283 0 24.818 24.818
Beklenen Zarar Karşılıkları (-)
-1.191.856 0 -1.191.856 -891.651 0 -891.651
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
(5.I.16) 23.282 0 23.282 182.161 0 182.161
Satış Amaçlı
23.282 0 23.282 182.161 0 182.161
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
ORTAKLIK YATIRIMLARI
125.420 0 125.420 117.945 0 117.945
İştirakler (Net)
(5.I.7) 0 0 0 0 0 0
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
Bağlı Ortaklıklar (Net)
(5.I.8) 125.420 0 125.420 117.945 0 117.945
Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar
7.920 0 7.920 5.445 0 5.445
Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar
117.500 0 117.500 112.500 0 112.500
Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net)
(5.I.9) 0 0 0 0 0 0
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
(5.I.12) 467.865 0 467.865 414.389 0 414.389
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
(5.I.13) 198.415 0 198.415 106.531 0 106.531
Şerefiye
0 0 0 0 0 0
Diğer
198.415 0 198.415 106.531 0 106.531
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
(5.I.14) 0 0 0 0 0 0
CARİ VERGİ VARLIĞI
142 0 142 2.077 0 2.077
ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI
(5.I.15) 442.878 0 442.878 308.819 0 308.819
DİĞER AKTİFLER (Net)
(5.I.17) 1.836.204 11.452 1.847.656 594.628 8.870 603.498
VARLIKLAR TOPLAMI
36.884.979 29.486.803 66.371.782 21.190.327 23.971.932 45.162.259
YÜKÜMLÜLÜKLER
MEVDUAT
(5.II.1) 24.509.888 21.312.811 45.822.699 15.340.650 15.659.742 31.000.392
ALINAN KREDİLER
(5.II.3) 966 105.399 106.365 15.646 507.931 523.577
PARA PİYASALARINA BORÇLAR
485.174 699.789 1.184.963 300.117 412.623 712.740
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
(5.II.4) 0 3.613.927 3.613.927 0 2.646.236 2.646.236
Bonolar
0 0 0 0 0 0
Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Tahviller
0 3.613.927 3.613.927 0 2.646.236 2.646.236
FONLAR
0 0 0 0 0 0
Müstakrizlerin Fonları
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
(5.II.2) 863.625 51.429 915.054 1.674.998 3.398 1.678.396
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
863.625 51.429 915.054 1.674.998 3.398 1.678.396
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0 0 0 0 0 0
FAKTORİNG YÜKÜMLÜLÜKLERİ
0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (Net)
(5.II.6) 50.970 0 50.970 48.726 233 48.959
KARŞILIKLAR
(5.II.8) 944.251 0 944.251 404.907 0 404.907
Yeniden Yapılanma Karşılığı
0 0 0 0 0 0
Çalışan Hakları Karşılığı
113.043 0 113.043 50.822 0 50.822
Sigorta Teknik Karşılıkları (Net)
0 0 0 0 0 0
Diğer Karşılıklar
831.208 0 831.208 354.085 0 354.085
CARİ VERGİ BORCU
(5.II.9) 591.213 0 591.213 288.652 0 288.652
ERTELENMİŞ VERGİ BORCU
(5.II.9) 0 0 0 0 0 0
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
(5.II.10) 0 0 0 0 0 0
Satış Amaçlı
0 0 0 0 0 0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI
(5.II.11) 0 4.416.484 4.416.484 0 3.790.148 3.790.148
Krediler
0 0 0 0 0 0
Diğer Borçlanma Araçları
0 4.416.484 4.416.484 0 3.790.148 3.790.148
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER
(5.II.5) 2.496.558 478.766 2.975.324 1.201.842 520.797 1.722.639
ÖZKAYNAKLAR
(5.II.12) 5.811.004 -60.472 5.750.532 2.368.648 -23.035 2.345.613
Ödenmiş Sermaye
1.357.723 0 1.357.723 941.161 0 941.161
Sermaye Yedekleri
228.678 0 228.678 228.678 0 228.678
Hisse Senedi İhraç Primleri
128.678 0 128.678 128.678 0 128.678
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0
Diğer Sermaye Yedekleri
100.000 0 100.000 100.000 0 100.000
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
-29.975 0 -29.975 -12.366 0 -12.366
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
1.208.633 -60.472 1.148.161 129.399 -23.035 106.364
Kar Yedekleri
1.081.776 0 1.081.776 707.492 0 707.492
Yasal Yedekler
71.590 0 71.590 52.876 0 52.876
Statü Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Olağanüstü Yedekler
926.300 0 926.300 654.616 0 654.616
Diğer Kar Yedekleri
83.886 0 83.886 0 0 0
Kar veya Zarar
1.964.169 0 1.964.169 374.284 0 374.284
Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı
-13.367 0 -13.367 -35.683 0 -35.683
Dönem Net Kâr veya Zararı
1.977.536 0 1.977.536 409.967 0 409.967
Azınlık Payları
(5.II.13) 0 0 0 0 0 0
YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI
35.753.649 30.618.133 66.371.782 21.644.186 23.518.073 45.162.259
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Önceki Dönem 01.01.2021 - 30.09.2021 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2021 - 30.09.2021
Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
GELİR VE GİDER KALEMLERİ
FAİZ GELİRLERİ
4.568.386 2.376.872 1.950.864 844.708
Kredilerden Alınan Faizler
(5.IV.1) 3.972.056 2.184.463 1.686.149 779.823
Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler
19.716 50.524 0 21.842
Bankalardan Alınan Faizler
(5.IV.1) 16.352 17.466 7.946 1.505
Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler
62.280 12.373 25.145 2.301
Menkul Değerlerden Alınan Faizler
(5.IV.1) 495.464 111.042 229.646 39.072
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar
131 2.710 44 29
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar
203.582 36.098 84.093 12.280
İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler
291.751 72.234 145.509 26.763
Finansal Kiralama Faiz Gelirleri
0 0 0 0
Diğer Faiz Gelirleri
2.518 1.004 1.978 165
FAİZ GİDERLERİ (-)
-3.082.570 -1.690.067 -1.148.498 -619.142
Mevduata Verilen Faizler
(5.IV.2) -2.601.118 -1.421.934 -970.970 -531.724
Kullanılan Kredilere Verilen Faizler
(5.IV.2) -257.687 -144.941 -96.801 -46.962
Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler
-20.502 -11.999 -10.620 -2.964
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler
(5.IV.2) -159.933 -95.546 -60.297 -32.793
Kiralama Faiz Giderleri
-15.983 -13.265 -5.543 -4.591
Diğer Faiz Giderleri
-27.347 -2.382 -4.267 -108
NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ
1.485.816 686.805 802.366 225.566
NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ
314.523 186.633 111.916 76.625
Alınan Ücret ve Komisyonlar
432.327 223.283 171.990 92.491
Gayri Nakdi Kredilerden
13.816 14.274 2.977 3.467
Diğer
(5.IV.12) 418.511 209.009 169.013 89.024
Verilen Ücret ve Komisyonlar (-)
-117.804 -36.650 -60.074 -15.866
Gayri Nakdi Kredilere
-65 -44 -25 -15
Diğer
(5.IV.12) -117.739 -36.606 -60.049 -15.851
TEMETTÜ GELİRLERİ
(5.IV.3) 160.000 0 0 0
TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net)
(5.IV.4) 2.150.942 -21.975 960.097 -21.599
Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı)
16.402 33.737 869 15.933
Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar)
-1.313.650 -150.492 -618.547 -80.987
Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı)
3.448.190 94.780 1.577.775 43.455
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
(5.IV.5) 667.251 379.978 297.967 155.056
FAALİYET BRÜT KÂRI
4.778.532 1.231.441 2.172.346 435.648
BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI GİDERLERİ ( - )
(5.IV.6) -490.746 -391.640 -177.982 -144.653
DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ ( - )
(5.IV.6) -468.661 -1.767 -434.620 1.643
PERSONEL GİDERLERİ (-)
-535.937 -275.775 -222.402 -96.107
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
(5.IV.7) -779.817 -280.603 -300.678 -94.628
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
2.503.371 281.656 1.036.664 101.903
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0 0 0 0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR)
0 0 0 0
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0 0 0 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
(5.IV.8) 2.503.371 281.656 1.036.664 101.903
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
(5.IV.9) -525.835 -31.289 -270.617 -24.874
Cari Vergi Karşılığı
-790.623 -4.140 -482.832 -1.619
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
-192.278 -59.140 0 -23.255
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
457.066 31.991 212.215 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
(5.IV.10) 1.977.536 250.367 766.047 77.029
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
0 0 0 0
Cari Vergi Karşılığı
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI
(5.IV.11) 1.977.536 250.367 766.047 77.029
Grubun Karı (Zararı)
1.977.536 250.367 766.047 77.029
Azınlık Payları Karı (Zararı)
0 0 0 0
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar) 0,01649000 0,00266000 0,00757000 0,00082000
http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1078897
BIST