KAP ***TCZB* *TCZ*** T.C. ZİRAAT BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***TCZB******TCZ*** T.C. ZİRAAT BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor )

Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı
Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Diğer Sermaye Yedekleri Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kar Yedekleri Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Dönem Net Kar veya Zararı Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak
Duran Varlıklar Birikmiş Yeniden Değerleme Artışları/Azalışları Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/Kayıpları Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları) Yabancı Para Çevrim Farkları Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Birikmiş Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları/Kayıpları Diğer (Nakit Akış Riskinden Korunma Kazançları/Kayıpları, Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/zararda Sınıflandırılacak Payları ve Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları)
Önceki Dönem 01.01.2022 - 31.03.2022
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER

Dönem Başı Bakiyeler
13.100.000 0 0 0 6.983.490 219.940 1.550.632 0 4.396.571 -5.813.923 2.195.068 0 68.565.711 8.355.475 0 99.552.964 1.590.155 101.143.119
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
13.100.000 0 0 0 6.983.490 219.940 1.550.632 0 4.396.571 -5.813.923 2.195.068 0 68.565.711 8.355.475 0 99.552.964 1.590.155 101.143.119
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 -121.869 0 -488.919 0 276.474 22.905.232 385.911 0 0 0 7.680.312 30.637.141 19.762 30.656.903
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
21.800.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 21.800.000 0 21.800.000
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 -2.828 0 0 -310 0 0 201.853 -153.515 0 45.200 7.595 52.795
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 25.648 0 0 0 0 0 6.888.049 -6.913.697 0 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6.849.998 -6.849.998 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 25.648 0 0 0 0 0 38.051 -63.699 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
34.900.000 0 0 0 6.861.621 219.940 1.084.533 0 4.673.045 17.090.999 2.580.979 0 75.655.613 1.288.263 7.680.312 152.035.305 1.617.512 153.652.817
Cari Dönem 01.01.2023 - 31.03.2023
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER

Dönem Başı Bakiyeler
34.900.000 0 0 0 24.730.136 -2.852.002 2.119.796 0 5.623.376 19.938.833 3.792.404 0 74.732.663 47.416.520 0 210.401.726 3.680.024 214.081.750
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
34.900.000 0 0 0 24.730.136 -2.852.002 2.119.796 0 5.623.376 19.938.833 3.792.404 0 74.732.663 47.416.520 0 210.401.726 3.680.024 214.081.750
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 -140.605 893 -100.293 0 229.623 5.329.112 274.115 0 0 0 8.435.614 14.028.459 4.601 14.033.060
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
49.700.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 49.700.000 0 49.700.000
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 130 0 457 0 0 0 0 0 131.225 -179.980 0 -48.168 5.354 -42.814
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -51.614 51.614 0 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -51.614 51.614 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
84.600.000 0 0 0 24.589.661 -2.851.109 2.019.960 0 5.852.999 25.267.945 4.066.519 0 74.812.274 47.288.154 8.435.614 274.082.017 3.689.979 277.771.996


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 31.03.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
722.471.108 1.043.723.272 1.766.194.380 471.798.516 986.564.940 1.458.363.456
GARANTİ VE KEFALETLER
(1) 221.352.560 311.195.875 532.548.435 160.834.936 300.894.991 461.729.927
Teminat Mektupları
178.343.275 230.701.284 409.044.559 144.309.592 216.165.034 360.474.626
Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler
4.496.697 43.631.555 48.128.252 4.023.376 39.196.533 43.219.909
Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler
142.219.113 149.577.574 291.796.687 112.910.266 134.083.385 246.993.651
Diğer Teminat Mektupları
31.627.465 37.492.155 69.119.620 27.375.950 42.885.116 70.261.066
Banka Kredileri
2.066.905 8.682.519 10.749.424 1.808.014 10.470.395 12.278.409
İthalat Kabul Kredileri
2.066.905 8.663.909 10.730.814 1.808.014 10.451.684 12.259.698
Diğer Banka Kabulleri
0 18.610 18.610 0 18.711 18.711
Akreditifler
862.737 70.275.159 71.137.896 1.447.753 71.665.733 73.113.486
Belgeli Akreditifler
862.737 69.787.475 70.650.212 1.447.753 71.174.892 72.622.645
Diğer Akreditifler
0 487.684 487.684 0 490.841 490.841
Garanti Verilen Prefinansmanlar
0 0 0 0 0 0
Cirolar
39.770.520 974.369 40.744.889 12.912.019 1.429.664 14.341.683
T.C. Merkez Bankasına Cirolar
39.770.520 974.369 40.744.889 12.912.019 1.429.664 14.341.683
Diğer Cirolar
0 0 0 0 0 0
Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden
0 0 0 0 0 0
Faktoring Garantilerinden
0 0 0 0 0 0
Diğer Garantilerimizden
292.123 562.544 854.667 340.558 1.164.165 1.504.723
Diğer Kefaletlerimizden
17.000 0 17.000 17.000 0 17.000
TAAHHÜTLER
392.731.869 119.104.347 511.836.216 201.093.905 61.500.957 262.594.862
Cayılamaz Taahhütler
(1) 392.731.869 88.962.313 481.694.182 201.093.905 28.961.039 230.054.944
Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri
76.591.303 82.983.179 159.574.482 16.547.842 23.293.657 39.841.499
Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri
150.000 0 150.000 150.000 0 150.000
Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri
60.491.060 45.774 60.536.834 51.521.682 75.904 51.597.586
Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü
0 0 0 0 0 0
Çekler İçin Ödeme Taahhütleri
18.356.808 299 18.357.107 10.866.061 71 10.866.132
İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri
141.791 0 141.791 95.161 0 95.161
Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri
209.105.002 111.686 209.216.688 101.406.012 97.165 101.503.177
Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri
251.234 0 251.234 162.830 0 162.830
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılamaz Taahhütler
27.644.671 5.821.375 33.466.046 20.344.317 5.494.242 25.838.559
Cayılabilir Taahhütler
0 30.142.034 30.142.034 0 32.539.918 32.539.918
Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri
0 810.330 810.330 0 882.400 882.400
Diğer Cayılabilir Taahhütler
0 29.331.704 29.331.704 0 31.657.518 31.657.518
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
108.386.679 613.423.050 721.809.729 109.869.675 624.168.992 734.038.667
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
0 0 0 0 0 0
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Alım Satım Amaçlı İşlemler
108.386.679 613.423.050 721.809.729 109.869.675 624.168.992 734.038.667
Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri
162.401 2.981.740 3.144.141 1.079.526 1.245.729 2.325.255
Vadeli Döviz Alım İşlemleri
81.455 1.491.498 1.572.953 898.509 340.805 1.239.314
Vadeli Döviz Satım İşlemleri
80.946 1.490.242 1.571.188 181.017 904.924 1.085.941
Para ve Faiz Swap İşlemleri
106.575.218 601.501.821 708.077.039 105.501.863 610.830.567 716.332.430
Swap Para Alım İşlemleri
9.148.442 295.736.436 304.884.878 27.605.856 280.625.767 308.231.623
Swap Para Satım İşlemleri
97.276.776 202.852.535 300.129.311 77.616.007 225.101.612 302.717.619
Swap Faiz Alım İşlemleri
75.000 51.456.425 51.531.425 140.000 52.551.594 52.691.594
Swap Faiz Satım İşlemleri
75.000 51.456.425 51.531.425 140.000 52.551.594 52.691.594
Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları
1.649.060 8.939.489 10.588.549 2.588.463 11.531.741 14.120.204
Para Alım Opsiyonları
824.530 4.469.744 5.294.274 1.205.579 5.851.074 7.056.653
Para Satım Opsiyonları
824.530 4.469.745 5.294.275 1.382.884 5.680.667 7.063.551
Faiz Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Faiz Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Futures Para İşlemleri
0 0 0 699.823 560.955 1.260.778
Futures Para Alım İşlemleri
0 0 0 0 560.955 560.955
Futures Para Satım İşlemleri
0 0 0 699.823 0 699.823
Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Alım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER
4.169.849.675 1.048.693.161 5.218.542.836 3.513.442.747 907.777.186 4.421.219.933
EMANET KIYMETLER
646.174.695 222.416.926 868.591.621 594.754.521 212.675.066 807.429.587
Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları
0 0 0 0 0 0
Emanete Alınan Menkul Değerler
20.420.145 96.524.183 116.944.328 28.657.879 88.904.097 117.561.976
Tahsile Alınan Çekler
66.041.197 2.629.920 68.671.117 58.723.615 2.968.243 61.691.858
Tahsile Alınan Ticari Senetler
43.915.454 2.052.866 45.968.320 37.674.944 2.242.823 39.917.767
Tahsile Alınan Diğer Kıymetler
8.816 0 8.816 8.816 0 8.816
İhracına Aracı Olunan Kıymetler
353.615.417 22.063.711 375.679.128 370.354.780 4.478.652 374.833.432
Diğer Emanet Kıymetler
162.172.017 91.075.647 253.247.664 99.332.838 107.880.546 207.213.384
Emanet Kıymet Alanlar
1.649 8.070.599 8.072.248 1.649 6.200.705 6.202.354
REHİNLİ KIYMETLER
3.519.940.109 812.767.544 4.332.707.653 2.915.537.538 683.998.138 3.599.535.676
Menkul Kıymetler
5.382.323 4.187.265 9.569.588 5.557.821 4.013.053 9.570.874
Teminat Senetleri
53.929.238 22.495.980 76.425.218 46.004.677 21.653.334 67.658.011
Emtia
13.708.073 4.382.458 18.090.531 9.320.955 4.143.695 13.464.650
Varant
0 0 0 0 0 0
Gayrimenkul
2.912.957.693 502.240.717 3.415.198.410 2.379.209.478 407.462.562 2.786.672.040
Diğer Rehinli Kıymetler
533.957.573 279.391.185 813.348.758 475.439.398 246.657.488 722.096.886
Rehinli Kıymet Alanlar
5.209 69.939 75.148 5.209 68.006 73.215
KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER
3.734.871 13.508.691 17.243.562 3.150.688 11.103.982 14.254.670
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI
4.892.320.783 2.092.416.433 6.984.737.216 3.985.241.263 1.894.342.126 5.879.583.389


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 31.03.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 31.03.2022
Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı
15.961.350 9.895.892
Alınan Faizler
62.225.415 32.418.230
Ödenen Faizler
-43.618.694 -16.837.617
Alınan Temettüler
0 1.001
Alınan Ücret ve Komisyonlar
12.332.078 4.500.455
Elde Edilen Diğer Kazançlar
1.599.434 1.292.406
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar
1.118.730 1.273.025
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
-6.323.242 -3.167.527
Ödenen Vergiler
-209.715 -196.318
Diğer
-11.162.656 -9.387.763
Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim
23.378.896 -49.047.755
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-8.181.533 -1.481.203
Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış
-1.679.998 -8.020.388
Kredilerdeki Net (Artış) Azalış
-180.213.991 -76.041.771
Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-27.875.956 -5.384.253
Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)
1.233.229 -2.260.291
Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)
165.678.363 103.562.232
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış)
0 0
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
-8.956.961 2.657.453
Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)
0 0
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
83.375.743 -62.079.534
Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı
39.340.246 -39.151.863
YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları
-108.973.941 -29.990.647
İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
-119.285 -65.013
Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0 0
Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller
-2.124.805 -858.865
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
25.735 755.211
Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
-42.140.886 -12.070.449
Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
23.487.870 8.923.147
Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
-90.528.145 -27.044.858
Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
2.425.575 370.180
Diğer
0 0
FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit
58.703.376 23.368.781
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
15.763.090 5.406.812
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
-6.584.296 -3.719.664
İhraç Edilen Sermaye Araçları
49.700.000 21.800.000
Temettü Ödemeleri
0 0
Kiralamaya İlişkin Ödemeler
-175.418 -118.367
Diğer
0 0
Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
2.332.674 969.721
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
-8.597.645 -44.804.008
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
229.305.437 110.121.556
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
220.707.792 65.317.548


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 31.03.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 31.03.2022
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

DÖNEM KARI (ZARARI)
8.440.215 7.700.074
DİĞER KAPSAMLI GELİRLER
5.592.845 22.956.829
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar
-240.005 -610.788
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
220.009 -125.400
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları)
1.191 0
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
-125.366 -586.703
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
-335.839 101.315
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar
5.832.850 23.567.617
Yabancı Para Çevrim Farkları
229.623 276.474
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri
7.105.736 28.622.917
Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
0 0
Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
274.115 385.911
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
0 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
-1.776.624 -5.717.685
TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER)
14.033.060 30.656.903


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 31.03.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

VARLIKLAR

FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
282.723.285 644.527.112 927.250.397 259.914.301 639.391.596 899.305.897
Nakit ve Nakit Benzerleri
40.537.473 393.547.840 434.085.313 41.328.380 397.543.289 438.871.669
Nakit Değerler ve Merkez Bankası
(1) 38.488.422 362.856.059 401.344.481 34.559.591 369.418.501 403.978.092
Bankalar
(4) 284.468 30.712.107 30.996.575 511.944 28.145.159 28.657.103
Para Piyasalarından Alacaklar
1.780.453 0 1.780.453 6.283.112 0 6.283.112
Beklenen Zarar Karşılıkları ( - )
-15.870 -20.326 -36.196 -26.267 -20.371 -46.638
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar
(2) 9.482.248 34.841.068 44.323.316 4.933.872 31.141.244 36.075.116
Devlet Borçlanma Senetleri
187.317 33.391.050 33.578.367 218.920 29.826.133 30.045.053
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
101.738 0 101.738 98.791 0 98.791
Diğer Finansal Varlıklar
9.193.193 1.450.018 10.643.211 4.616.161 1.315.111 5.931.272
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
(5),(6) 229.105.853 211.749.122 440.854.975 210.384.316 205.114.691 415.499.007
Devlet Borçlanma Senetleri
227.508.664 210.474.953 437.983.617 208.910.220 203.834.751 412.744.971
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
1.061.109 49.704 1.110.813 939.832 47.378 987.210
Diğer Finansal Varlıklar
536.080 1.224.465 1.760.545 534.264 1.232.562 1.766.826
Türev Finansal Varlıklar
(3) 3.597.711 4.389.082 7.986.793 3.267.733 5.592.372 8.860.105
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
3.597.711 4.389.082 7.986.793 3.267.733 5.592.372 8.860.105
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0 0 0 0 0 0
İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
1.375.136.056 482.994.937 1.858.130.993 1.080.608.782 477.418.820 1.558.027.602
Krediler
(7) 1.175.131.358 446.339.738 1.621.471.096 998.852.227 426.895.470 1.425.747.697
Kiralama İşlemlerinden Alacaklar
(12) 21.204.592 6.866.082 28.070.674 14.356.192 6.895.929 21.252.121
Faktoring Alacakları
0 0 0 0 0 0
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar
(8) 209.160.420 49.817.371 258.977.791 117.627.313 47.795.772 165.423.085
Devlet Borçlanma Senetleri
206.006.889 48.722.592 254.729.481 114.479.629 46.764.524 161.244.153
Diğer Finansal Varlıklar
3.153.531 1.094.779 4.248.310 3.147.684 1.031.248 4.178.932
Beklenen Zarar Karşılıkları (-)
-30.360.314 -20.028.254 -50.388.568 -50.226.950 -4.168.351 -54.395.301
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
(15) 7.199.351 51.882 7.251.233 7.128.510 53.971 7.182.481
Satış Amaçlı
7.199.351 51.882 7.251.233 7.128.510 53.971 7.182.481
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
ORTAKLIK YATIRIMLARI
2.777.488 889.403 3.666.891 2.420.808 899.078 3.319.886
İştirakler (Net)
(9) 917.968 3.050 921.018 690.784 2.971 693.755
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
397.816 0 397.816 282.763 0 282.763
Konsolide Edilmeyenler
520.152 3.050 523.202 408.021 2.971 410.992
Bağlı Ortaklıklar (Net)
(10) 1.633.455 22.875 1.656.330 1.503.959 21.933 1.525.892
Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar
1.633.455 22.875 1.656.330 1.503.959 21.933 1.525.892
Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net)
(11) 226.065 863.478 1.089.543 226.065 874.174 1.100.239
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
226.065 863.478 1.089.543 226.065 874.174 1.100.239
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
(16) 36.284.836 2.611.775 38.896.611 35.134.714 1.700.414 36.835.128
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
2.916.639 196.065 3.112.704 2.576.920 189.462 2.766.382
Şerefiye
0 0 0 0 0 0
Diğer
2.916.639 196.065 3.112.704 2.576.920 189.462 2.766.382
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
(14) 791.152 0 791.152 775.075 0 775.075
CARİ VERGİ VARLIĞI
3.272 11.991 15.263 2.637 0 2.637
ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI
(20) 5.139.419 3.645 5.143.064 5.925.700 2.387 5.928.087
DİĞER AKTİFLER (Net)
(21) 55.661.607 4.486.877 60.148.484 33.544.569 5.434.369 38.978.938
VARLIKLAR TOPLAMI
1.768.633.105 1.135.773.687 2.904.406.792 1.428.032.016 1.125.090.097 2.553.122.113
YÜKÜMLÜLÜKLER

MEVDUAT
(1) 1.175.577.663 968.224.462 2.143.802.125 1.022.611.831 917.697.241 1.940.309.072
ALINAN KREDİLER
(3) 4.150.482 105.434.312 109.584.794 10.585.299 104.826.734 115.412.033
PARA PİYASALARINA BORÇLAR
(4) 100.702.261 58.268.376 158.970.637 21.081.863 71.536.825 92.618.688
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
(5) 5.515.901 36.392.266 41.908.167 5.043.347 26.762.609 31.805.956
Bonolar
0 645.888 645.888 0 644.547 644.547
Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler
4.941.386 0 4.941.386 4.394.241 0 4.394.241
Tahviller
574.515 35.746.378 36.320.893 649.106 26.118.062 26.767.168
FONLAR
46.811 0 46.811 34.703 0 34.703
Müstakrizlerin Fonları
0 0 0 0 0 0
Diğer
46.811 0 46.811 34.703 0 34.703
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
(2) 158.602 3.097.858 3.256.460 230.714 2.928.846 3.159.560
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
158.602 3.097.858 3.256.460 230.714 2.928.846 3.159.560
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0 0 0 0 0 0
FAKTORİNG YÜKÜMLÜLÜKLERİ
0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (Net)
(7) 2.170.360 142.795 2.313.155 1.708.872 141.207 1.850.079
KARŞILIKLAR
(9) 35.924.500 2.522.655 38.447.155 50.350.077 789.053 51.139.130
Yeniden Yapılanma Karşılığı
0 0 0 0 0 0
Çalışan Hakları Karşılığı
7.077.337 22.228 7.099.565 6.913.761 19.662 6.933.423
Sigorta Teknik Karşılıkları (Net)
0 0 0 0 0 0
Diğer Karşılıklar
28.847.163 2.500.427 31.347.590 43.436.316 769.391 44.205.707
CARİ VERGİ BORCU
(10) 9.360.246 56.599 9.416.845 9.488.172 68.321 9.556.493
ERTELENMİŞ VERGİ BORCU
(10) 2.905.944 12.509 2.918.453 279.620 22.178 301.798
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
(11) 0 0 0 0 0 0
Satış Amaçlı
0 0 0 0 0 0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI
(12) 0 33.238.712 33.238.712 0 31.546.716 31.546.716
Krediler
0 2.740.318 2.740.318 0 2.597.654 2.597.654
Diğer Borçlanma Araçları
0 30.498.394 30.498.394 0 28.949.062 28.949.062
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER
(6) 69.248.991 13.482.491 82.731.482 47.989.401 13.316.734 61.306.135
ÖZKAYNAKLAR
(13) 293.211.779 -15.439.783 277.771.996 230.967.047 -16.885.297 214.081.750
Ödenmiş Sermaye
84.600.000 0 84.600.000 34.900.000 0 34.900.000
Sermaye Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Hisse Senedi İhraç Primleri
0 0 0 0 0 0
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0
Diğer Sermaye Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
22.779.980 978.532 23.758.512 23.287.460 710.470 23.997.930
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
53.954.463 -18.767.000 35.187.463 49.275.364 -19.920.751 29.354.613
Kar Yedekleri
72.463.589 2.348.685 74.812.274 72.407.679 2.324.984 74.732.663
Yasal Yedekler
5.980.365 101.311 6.081.676 5.980.365 101.455 6.081.820
Statü Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Olağanüstü Yedekler
66.254.120 87.994 66.342.114 66.219.530 91.651 66.311.181
Diğer Kar Yedekleri
229.104 2.159.380 2.388.484 207.784 2.131.878 2.339.662
Kar veya Zarar
55.723.768 0 55.723.768 47.416.520 0 47.416.520
Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı
47.288.154 0 47.288.154 954.399 0 954.399
Dönem Net Kâr veya Zararı
8.435.614 0 8.435.614 46.462.121 0 46.462.121
Azınlık Payları
3.689.979 0 3.689.979 3.680.024 0 3.680.024
YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI
1.698.973.540 1.205.433.252 2.904.406.792 1.400.370.946 1.152.751.167 2.553.122.113


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 31.03.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 31.03.2022
Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

GELİR VE GİDER KALEMLERİ

FAİZ GELİRLERİ
(1) 65.969.809 39.644.771
Kredilerden Alınan Faizler
44.121.881 25.824.661
Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler
3.119 415.561
Bankalardan Alınan Faizler
1.597.993 107.599
Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler
14.777 2.083
Menkul Değerlerden Alınan Faizler
18.900.605 12.855.649
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar
197.413 151.419
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar
12.235.911 10.744.567
İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler
6.467.281 1.959.663
Finansal Kiralama Faiz Gelirleri
805.992 206.471
Diğer Faiz Gelirleri
525.442 232.747
FAİZ GİDERLERİ (-)
(2) -43.983.795 -19.602.860
Mevduata Verilen Faizler
-35.194.555 -14.081.459
Kullanılan Kredilere Verilen Faizler
-1.735.760 -533.959
Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler
-1.835.446 -3.548.322
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler
-1.178.832 -861.198
Kiralama Faiz Giderleri
-81.251 -50.283
Diğer Faiz Giderleri
-3.957.951 -527.639
NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ
21.986.014 20.041.911
NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ
6.137.129 2.504.374
Alınan Ücret ve Komisyonlar
7.622.692 3.317.634
Gayri Nakdi Kredilerden
1.070.890 535.267
Diğer
6.551.802 2.782.367
Verilen Ücret ve Komisyonlar (-)
-1.485.563 -813.260
Gayri Nakdi Kredilere
-287 -233
Diğer
-1.485.276 -813.027
TEMETTÜ GELİRLERİ
0 1.001
TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net)
(3) 158.939 276.698
Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı)
-548.626 463.985
Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar)
-2.079.754 -1.792.690
Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı)
2.787.319 1.605.403
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
(4) 22.583.546 2.227.368
FAALİYET BRÜT KÂRI
50.865.628 25.051.352
BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI GİDERLERİ ( - )
(5) -3.529.045 -5.040.509
DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ ( - )
(5) -194.542 -2.109.804
PERSONEL GİDERLERİ (-)
-5.838.781 -2.346.179
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
(6) -31.471.519 -3.517.088
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
9.831.741 12.037.772
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0 0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR)
42.112 33.764
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
(7) 9.873.853 12.071.536
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
(8) -1.433.638 -4.371.462
Cari Vergi Karşılığı
-172.503 -13.263.003
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
-5.880.606 -882.417
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
4.619.471 9.773.958
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
(9) 8.440.215 7.700.074
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER
0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0 0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
0 0
Cari Vergi Karşılığı
0 0
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
0 0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
0 0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
0 0
DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI
(10) 8.440.215 7.700.074
Grubun Karı (Zararı)
8.435.614 7.680.312
Azınlık Payları Karı (Zararı)
4.601 19.762
Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kâr / Zarar 0,23400000 0,44100000



http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1150597


BIST