KAP ***ZTB*** ZİRAAT KATILIM BANKASI A.Ş.( Katılım Bankası Finansal Rapor

***ZTB*** ZİRAAT KATILIM BANKASI A.Ş.( Katılım Bankası Finansal Rapor )

Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

DÖNEM KARI (ZARARI)
3.153.570 3.387.993
DİĞER KAPSAMLI GELİRLER
-1.432.306 1.714.587
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar
1.424 437
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları)
0 0
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
1.424 437
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
0 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar
-1.433.730 1.714.150
Yabancı Para Çevrim Farkları
0 0
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri
-2.048.185 2.285.534
Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
0 0
Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
0 0
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
0 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
614.455 -571.384
TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER)
1.721.264 5.102.580


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı
Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Diğer Sermaye Yedekleri Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kar Yedekleri Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Dönem Net Kar veya Zararı Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak
Duran Varlıklar Birikmiş Yeniden Değerleme Artışları/Azalışları Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/Kayıpları Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları) Yabancı Para Çevrim Farkları Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Birikmiş Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları/Kayıpları Diğer (Nakit Akış Riskinden Korunma Kazançları/Kayıpları, Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/zararda Sınıflandırılacak Payları ve Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları)
Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER

Dönem Başı Bakiyeler
1.750.000 0 0 261.513 0 -6.895 0 0 0 19.257 0 0 1.739.171 558.689 0 4.321.735 0 4.321.735
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
1.750.000 0 0 261.513 0 -6.895 0 0 0 19.257 0 0 1.739.171 558.689 0 4.321.735 0 4.321.735
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 0 0 437 0 0 1.714.150 0 0 0 0 3.387.993 5.102.580 0 5.102.580
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
900.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 900.000 0 900.000
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 558.689 -558.689 0 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 558.689 -558.689 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
2.650.000 0 0 261.513 0 -6.895 437 0 0 1.733.407 0 0 2.297.860 0 3.387.993 10.324.315 0 10.324.315
Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER

Dönem Başı Bakiyeler
2.650.000 0 0 261.513 0 -94.366 289 0 0 2.422.877 0 0 2.297.860 3.840.272 0 11.378.445 0 11.378.445
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
2.650.000 0 0 261.513 0 -94.366 289 0 0 2.422.877 0 0 2.297.860 3.840.272 0 11.378.445 0 11.378.445
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 0 0 1.424 0 0 -1.433.730 0 0 0 0 3.153.570 1.721.264 0 1.721.264
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
4.700.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4.700.000 0 4.700.000
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3.840.272 -3.840.272 0 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3.840.272 -3.840.272 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
7.350.000 0 0 261.513 0 -94.366 1.713 0 0 989.147 0 0 6.138.132 0 3.153.570 17.799.709 0 17.799.709


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022
Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

GELİR VE GİDER KALEMLERİ

KAR PAYI GELİRLERİ
(1) 27.668.480 14.137.183 12.813.020 5.549.841
Kredilerden Alınan Kar Payları
16.335.870 9.246.916 6.667.725 4.099.891
Zorunlu Karşılıklardan Alınan Gelirler
0 57.944 0 -575
Bankalardan Alınan Gelirler
386.259 146.366 217.898 86.521
Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Gelirler
0 0 0 0
Menkul Değerlerden Alınan Gelirler
4.667.452 3.863.995 2.048.046 1.055.559
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar
49.294 31.521 17.978 10.776
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar
3.593.552 3.710.515 1.503.693 998.972
İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler
1.024.606 121.959 526.375 45.811
Finansal Kiralama Gelirleri
6.235.115 794.717 3.869.823 295.319
Diğer Kar Payı Gelirleri
43.784 27.245 9.528 13.126
KÂR PAYI GİDERLERİ (-)
(2) -23.134.809 -8.185.509 -10.801.300 -3.783.788
Katılma Hesaplarına Verilen Kar Payları
-21.069.629 -6.788.124 -10.046.879 -3.340.801
Kullanılan Kredilere Verilen Kar Payları
-1.656.709 -972.716 -564.596 -364.636
Para Piyasası İşlemlerine Verilen Kar Payları
-336.067 -378.752 -161.001 -63.464
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Kar Payları
0 0 0 0
Kiralama Kar Payı Giderleri
-69.728 -36.037 -28.378 -13.798
Diğer Kar Payı Giderleri
-2.676 -9.880 -446 -1.089
NET KAR PAYI GELİRİ (GİDERİ)
4.533.671 5.951.674 2.011.720 1.766.053
NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ
2.796.894 227.172 2.215.666 83.972
Alınan Ücret ve Komisyonlar
3.080.742 339.241 2.369.263 128.495
Gayri Nakdi Kredilerden
346.348 207.822 134.809 78.371
Diğer
2.734.394 131.419 2.234.454 50.124
Verilen Ücret ve Komisyonlar (-)
-283.848 -112.069 -153.597 -44.523
Gayri Nakdi Kredilere
0 0 0 0
Diğer
-283.848 -112.069 -153.597 -44.523
TEMETTÜ GELİRLERİ
(3) 714 774 714 0
TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net)
(4) 1.578.656 816.396 462.099 772.979
Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı)
-12.218 678.635 1.234 679.284
Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar)
296.346 80.617 173.531 29.658
Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı)
1.294.528 57.144 287.334 64.037
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
(5) 1.763.462 789.078 235.445 307.127
FAALİYET BRÜT KÂRI
10.673.397 7.785.094 4.925.644 2.930.131
BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI GİDERLERİ ( - )
(6) -3.068.066 -1.268.261 -1.441.444 -448.243
DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ ( - )
(6) -58.158 -693.560 -17.106 -274.886
PERSONEL GİDERLERİ (-)
-1.461.246 -514.320 -494.161 -195.821
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
(7) -2.229.428 -557.728 -479.928 -232.090
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
3.856.499 4.751.225 2.493.005 1.779.091
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0 0 0 0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR)
0 0 0 0
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0 0 0 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
(8) 3.856.499 4.751.225 2.493.005 1.779.091
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
(9) -702.929 -1.363.232 -498.029 -502.679
Cari Vergi Karşılığı
-188.150 -1.568.646 -188.150 -360.672
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
-1.024.152 -19.913 -303.418 -3.341
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
509.373 225.327 -6.461 -138.666
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
(10) 3.153.570 3.387.993 1.994.976 1.276.412
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
0 0 0 0
Cari Vergi Karşılığı
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI
(11) 3.153.570 3.387.993 1.994.976 1.276.412
Grubun Karı (Zararı)
3.153.570 3.387.993 1.994.976 1.276.412
Azınlık Payları Karı (Zararı)
0 0 0 0
Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar (Zarar) 0,54690000 1,49850000 0,31340000 0,47510000


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

VARLIKLAR

FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
35.973.693 46.875.812 82.849.505 22.622.345 37.540.469 60.162.814
Nakit ve Nakit Benzerleri
20.409.061 40.464.839 60.873.900 6.424.337 31.780.105 38.204.442
Nakit Değerler ve Merkez Bankası
1 17.889.404 32.035.063 49.924.467 6.310.803 18.663.442 24.974.245
Bankalar
2 2.536.943 8.429.776 10.966.719 134.657 13.116.663 13.251.320
Para Piyasalarından Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Beklenen Zarar Karşılıkları ( - )
-17.286 0 -17.286 -21.123 0 -21.123
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar
3 0 3.179.807 3.179.807 0 2.133.604 2.133.604
Devlet Borçlanma Senetleri
0 3.179.807 3.179.807 0 2.133.604 2.133.604
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
0 0 0 0 0 0
Diğer Finansal Varlıklar
0 0 0 0 0 0
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
4 15.555.900 3.223.834 18.779.734 16.183.679 3.626.618 19.810.297
Devlet Borçlanma Senetleri
14.938.610 3.223.834 18.162.444 15.139.990 3.626.618 18.766.608
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
52.913 0 52.913 52.341 0 52.341
Diğer Finansal Varlıklar
564.377 0 564.377 991.348 0 991.348
Türev Finansal Varlıklar
5 8.732 7.332 16.064 14.329 142 14.471
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
8.732 7.332 16.064 14.329 142 14.471
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0 0 0 0 0 0
İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
169.647.373 90.905.704 260.553.077 99.369.290 50.812.921 150.182.211
Krediler
6 116.592.595 77.734.961 194.327.556 84.712.509 41.627.471 126.339.980
Kiralama İşlemlerinden Alacaklar
6 39.710.905 9.571.449 49.282.354 14.356.192 6.879.132 21.235.324
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar
7 16.634.310 3.892.717 20.527.027 2.715.329 2.608.614 5.323.943
Devlet Borçlanma Senetleri
16.634.310 3.892.717 20.527.027 2.715.329 2.608.614 5.323.943
Diğer Finansal Varlıklar
0 0 0 0 0 0
Beklenen Zarar Karşılıkları (-)
-3.290.437 -293.423 -3.583.860 -2.414.740 -302.296 -2.717.036
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
8 295.687 0 295.687 274.644 0 274.644
Satış Amaçlı
295.687 0 295.687 274.644 0 274.644
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
ORTAKLIK YATIRIMLARI
9 22.600 0 22.600 100 0 100
İştirakler (Net)
22.500 0 22.500 0 0 0
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
22.500 0 22.500 0 0 0
Bağlı Ortaklıklar (Net)
100 0 100 100 0 100
Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar
100 0 100 100 0 100
Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar
0 0 0 0 0 0
Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net)
0 0 0 0 0 0
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
10 1.585.982 1.348 1.587.330 594.099 843 594.942
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
11 570.243 0 570.243 342.454 0 342.454
Şerefiye
0 0 0 0 0 0
Diğer
570.243 0 570.243 342.454 0 342.454
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
12 0 0 0 0 0 0
CARİ VERGİ VARLIĞI
0 0 0 0 0 0
ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI
13 887.693 0 887.693 788.020 0 788.020
DİĞER AKTİFLER
14 956.418 397.482 1.353.900 925.248 73.157 998.405
VARLIKLAR TOPLAMI
209.939.689 138.180.346 348.120.035 124.916.200 88.427.390 213.343.590
YÜKÜMLÜLÜKLER

TOPLANAN FONLAR
1 180.963.425 113.206.288 294.169.713 105.446.174 67.693.024 173.139.198
ALINAN KREDİLER
2 5.478.259 6.396.362 11.874.621 5.722.527 4.182.250 9.904.777
PARA PİYASALARINA BORÇLAR
3 407.528 10.969.121 11.376.649 57.003 7.498.996 7.555.999
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
4 0 0 0 0 0 0
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
5 0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
6 0 5.589 5.589 0 62.998 62.998
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
0 5.589 5.589 0 62.998 62.998
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (Net)
7 621.909 0 621.909 335.946 0 335.946
KARŞILIKLAR
8 1.761.755 1.356.742 3.118.497 1.624.034 541.975 2.166.009
Yeniden Yapılanma Karşılığı
0 0 0 0 0 0
Çalışan Hakları Karşılığı
200.237 0 200.237 154.439 0 154.439
Sigorta Teknik Karşılıkları (Net)
0 0 0 0 0 0
Diğer Karşılıklar
1.561.518 1.356.742 2.918.260 1.469.595 541.975 2.011.570
CARİ VERGİ BORCU
9 425.419 185 425.604 1.487.212 2 1.487.214
ERTELENMİŞ VERGİ BORCU
10 0 0 0 0 0 0
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
11 0 0 0 0 0 0
Satış Amaçlı
0 0 0 0 0 0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI
12 1.375.246 3.885.657 5.260.903 1.341.748 2.597.654 3.939.402
Krediler
1.375.246 3.885.657 5.260.903 1.341.748 2.597.654 3.939.402
Diğer Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER
13 1.940.372 1.526.469 3.466.841 2.056.100 1.317.502 3.373.602
ÖZKAYNAKLAR
14 17.963.570 -163.861 17.799.709 11.496.416 -117.971 11.378.445
Ödenmiş Sermaye
7.350.000 0 7.350.000 2.650.000 0 2.650.000
Sermaye Yedekleri
261.513 0 261.513 261.513 0 261.513
Hisse Senedi İhraç Primleri
0 0 0 0 0 0
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0
Diğer Sermaye Yedekleri
261.513 0 261.513 261.513 0 261.513
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
-92.653 0 -92.653 -94.077 0 -94.077
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
1.153.008 -163.861 989.147 2.540.848 -117.971 2.422.877
Kar Yedekleri
6.138.132 0 6.138.132 2.297.860 0 2.297.860
Yasal Yedekler
312.264 0 312.264 120.251 0 120.251
Statü Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Olağanüstü Yedekler
5.779.801 0 5.779.801 2.131.542 0 2.131.542
Diğer Kar Yedekleri
46.067 0 46.067 46.067 0 46.067
Kar veya Zarar
3.153.570 0 3.153.570 3.840.272 0 3.840.272
Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı
0 0 0 0 0 0
Dönem Net Kâr veya Zararı
3.153.570 0 3.153.570 3.840.272 0 3.840.272
Azınlık Payları
0 0 0 0 0 0
YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI
210.937.483 137.182.552 348.120.035 129.567.160 83.776.430 213.343.590


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
40.870.831 43.014.573 83.885.404 28.889.269 34.877.714 63.766.983
GARANTİ VE KEFALETLER
1 34.841.771 36.594.992 71.436.763 21.569.718 23.621.764 45.191.482
Teminat Mektupları
34.773.902 29.648.318 64.422.220 21.211.314 16.733.373 37.944.687
Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler
590.452 21.117.696 21.708.148 370.605 10.953.388 11.323.993
Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler
27.162.819 0 27.162.819 15.639.249 0 15.639.249
Diğer Teminat Mektupları
7.020.631 8.530.622 15.551.253 5.201.460 5.779.985 10.981.445
Banka Kredileri
0 212.857 212.857 0 74.133 74.133
İthalat Kabul Kredileri
0 212.857 212.857 0 74.133 74.133
Diğer Banka Kabulleri
0 0 0 0 0 0
Akreditifler
0 5.956.934 5.956.934 846 5.650.093 5.650.939
Belgeli Akreditifler
0 5.956.934 5.956.934 846 5.650.093 5.650.939
Diğer Akreditifler
0 0 0 0 0 0
Garanti Verilen Prefinansmanlar
0 0 0 0 0 0
Cirolar
0 0 0 0 0 0
T.C. Merkez Bankasına Cirolar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cirolar
0 0 0 0 0 0
Diğer Garantilerimizden
64.704 776.883 841.587 340.558 1.164.165 1.504.723
Diğer Kefaletlerimizden
3.165 0 3.165 17.000 0 17.000
TAAHHÜTLER
1 5.506.730 706.991 6.213.721 2.401.997 428.407 2.830.404
Cayılamaz Taahhütler
5.506.730 706.991 6.213.721 2.401.997 428.407 2.830.404
Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri
571.748 706.991 1.278.739 292.171 428.407 720.578
İştir. ve Bağ. Ort. Ser. İşt. Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü
0 0 0 0 0 0
Çekler İçin Ödeme Taahhütleri
1.483.612 0 1.483.612 748.093 0 748.093
İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri
237.593 0 237.593 95.161 0 95.161
Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri
1.825.492 0 1.825.492 544.655 0 544.655
Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri
915 0 915 458 0 458
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılamaz Taahhütler
1.387.370 0 1.387.370 721.459 0 721.459
Cayılabilir Taahhütler
0 0 0 0 0 0
Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılabilir Taahhütler
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
522.330 5.712.590 6.234.920 4.917.554 10.827.543 15.745.097
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
0 0 0 0 0 0
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Araçlar
522.330 5.712.590 6.234.920 4.917.554 10.827.543 15.745.097
Vadeli Alım-Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Vadeli Döviz Alım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Vadeli Döviz Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Diğer Vadeli Alım-Satım İşlemleri
522.330 5.712.590 6.234.920 4.917.554 10.827.543 15.745.097
Diğer
0 0 0 0 0 0
EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER
249.802.395 47.590.315 297.392.710 131.287.786 32.489.349 163.777.135
EMANET KIYMETLER
9.613.093 18.077.309 27.690.402 8.152.999 13.565.085 21.718.084
Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları
0 0 0 0 0 0
Emanete Alınan Menkul Değerler
1.884.082 11.171 1.895.253 3.865.882 4.149.611 8.015.493
Tahsile Alınan Çekler
6.757.418 226.919 6.984.337 3.857.006 247.942 4.104.948
Tahsile Alınan Ticari Senetler
971.318 503.173 1.474.491 429.039 26.523 455.562
Tahsile Alınan Diğer Kıymetler
0 0 0 0 0 0
İhracına Aracı Olunan Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Diğer Emanet Kıymetler
275 6.006.497 6.006.772 1.072 2.940.304 2.941.376
Emanet Kıymet Alanlar
0 11.329.549 11.329.549 0 6.200.705 6.200.705
REHİNLİ KIYMETLER
240.189.302 29.513.006 269.702.308 123.134.787 18.924.264 142.059.051
Menkul Kıymetler
2.014.096 63.546 2.077.642 1.924.744 50.069 1.974.813
Teminat Senetleri
11.264.604 206.376 11.470.980 8.077.568 171.660 8.249.228
Emtia
22.643.543 7.537.961 30.181.504 8.401.325 3.859.726 12.261.051
Varant
0 0 0 0 0 0
Gayrimenkul
161.523.961 18.402.552 179.926.513 86.435.593 12.437.005 98.872.598
Diğer Rehinli Kıymetler
42.743.098 3.302.571 46.045.669 18.295.557 2.405.804 20.701.361
Rehinli Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER
0 0 0 0 0 0
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI
290.673.226 90.604.888 381.278.114 160.177.055 67.367.063 227.544.118


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022
Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı
10.404.000 2.945.999
Alınan Kar Payları
26.159.792 9.447.778
Ödenen Kar Payları
-17.531.802 -6.256.923
Alınan Temettüler
714 774
Alınan Ücret ve Komisyonlar
3.379.814 562.553
Elde Edilen Diğer Kazançlar
1.636.573 821.534
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar
158.723 309.210
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
-1.461.246 -514.320
Ödenen Vergiler
-2.444.250 -1.511.060
Diğer
505.682 86.453
Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim
15.504.189 5.855.354
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-1.049.107 -152.591
Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış
-10.830.310 -11.023.031
Kredilerdeki Net (Artış) Azalış
-62.956.205 -49.742.018
Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-28.407.936 -4.984.210
Bankalardan Toplanan Fonlarda Net Artış (Azalış)
360.741 -190.479
Diğer Toplanan Fonlarda Net Artış (Azalış)
112.169.803 70.836.265
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış)
0 0
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
2.620.853 604.992
Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)
0 0
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
3.596.350 506.426
Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı
25.908.189 8.801.353
YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları
-17.578.911 -7.858.154
İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
-22.500 0
Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0 0
Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller
-1.175.874 -312.908
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
36.246 116.926
Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
-5.527.471 -9.852.237
Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
3.754.691 4.139.585
Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
-14.644.003 -1.949.520
Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
0 0
Diğer
0 0
FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit
3.506.032 1.998.966
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
13.196.883 12.200.000
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
-14.311.978 -11.026.147
İhraç Edilen Sermaye Araçları
4.700.000 900.000
Temettü Ödemeleri
0 0
Kiralamaya İlişkin Ödemeler
-78.873 -74.887
Diğer
0 0
Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
(1) 1.214.165 345.520
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
(1) 13.049.475 3.287.685
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
(1) 21.154.391 8.059.458
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
(1) 34.203.866 11.347.143



http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1216770


BIST