***DNZ* *DENIZ*** DENİZBANK A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***DNZ******DENIZ*** DENİZBANK A.Ş.( Banka Finansal Rapor )

Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı
Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Diğer Sermaye Yedekleri Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kar Yedekleri Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Dönem Net Kar veya Zararı Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak
Duran Varlıklar Birikmiş Yeniden Değerleme Artışları/Azalışları Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/Kayıpları Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları) Yabancı Para Çevrim Farkları Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Birikmiş Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları/Kayıpları Diğer (Nakit Akış Riskinden Korunma Kazançları/Kayıpları, Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/zararda Sınıflandırılacak Payları ve Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları)
Önceki Dönem 01.01.2021 - 30.09.2021
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER

Dönem Başı Bakiyeler
5.696.100 15 0 67.561 116.964 -133.631 450.880 434.213 9.512.358 189.880 -7.388.334 2.313.904 9.841.922 2.761.883 1.858.343 22.973.941 53.494 23.027.435
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
5.696.100 15 0 67.561 116.964 -133.631 450.880 434.213 9.512.358 189.880 -7.388.334 2.313.904 9.841.922 2.761.883 1.858.343 22.973.941 53.494 23.027.435
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 8.231 0 0 8.231 2.215.866 -703.221 -1.563.139 -50.494 0 0 3.121.192 3.078.929 9.398 3.088.327
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 57.980 57.980
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.793.225 65.118 -1.858.343 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.793.225 65.118 -1.858.343 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
5.696.100 15 0 67.561 125.195 -133.631 450.880 442.444 11.728.224 -513.341 -8.951.473 2.263.410 11.635.147 2.827.001 3.121.192 26.052.870 120.872 26.173.742
Cari Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER

Dönem Başı Bakiyeler
5.696.100 1.111.714 20.610.156 -1.165.658 -15.392.500 4.051.998 11.635.147 2.827.001 3.506.877 28.896.413 151.621 29.048.034
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
5.696.100 15 0 67.561 224.096 -129.880 1.017.498 1.111.714 20.610.156 -1.165.658 -15.392.500 4.051.998 11.635.147 2.827.001 3.506.877 28.896.413 151.621 29.048.034
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 21.949 7.695 160 29.804 2.135.056 1.522.589 469.487 4.127.132 0 0 14.223.821 18.380.757 65.413 18.446.170
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Kar Dağıtımı
0 0 0 -76.275 0 0 0 0 0 0 0 0 3.623.193 -40.041 -3.506.877 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 -76.275 0 0 0 0 0 0 0 0 3.623.193 -40.041 -3.506.877 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
5.696.100 15 0 -8.714 246.045 -122.185 1.017.658 1.141.518 22.745.212 356.931 -14.923.013 8.179.130 15.258.340 2.786.960 14.223.821 47.277.170 217.034 47.494.204


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2022 Önceki Dönem 31.12.2021
TP YP Toplam TP YP Toplam
Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
260.131.021 473.833.373 733.964.394 140.165.138 386.297.562 526.462.700
GARANTİ VE KEFALETLER
(5.III.a) 30.810.172 56.293.387 87.103.559 15.453.180 51.638.904 67.092.084
Teminat Mektupları
27.246.118 36.544.956 63.791.074 15.212.934 33.889.533 49.102.467
Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler
0 0 0 0 0 0
Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler
79.021 269.980 349.001 79.021 211.237 290.258
Diğer Teminat Mektupları
27.167.097 36.274.976 63.442.073 15.133.913 33.678.296 48.812.209
Banka Kredileri
187.304 389.468 576.772 16.000 95.075 111.075
İthalat Kabul Kredileri
187.304 389.468 576.772 16.000 95.075 111.075
Diğer Banka Kabulleri
0 0 0 0 0 0
Akreditifler
36.578 16.576.498 16.613.076 0 13.467.228 13.467.228
Belgeli Akreditifler
32.123 9.603.402 9.635.525 0 9.363.617 9.363.617
Diğer Akreditifler
4.455 6.973.096 6.977.551 0 4.103.611 4.103.611
Garanti Verilen Prefinansmanlar
0 0 0 0 0 0
Cirolar
0 0 0 0 0 0
T.C. Merkez Bankasına Cirolar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cirolar
0 0 0 0 0 0
Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden
0 0 0 0 0 0
Faktoring Garantilerinden
0 0 0 0 0 0
Diğer Garantilerimizden
3.340.172 2.782.465 6.122.637 224.246 4.187.068 4.411.314
Diğer Kefaletlerimizden
0 0 0 0 0 0
TAAHHÜTLER
(5.III.a) 116.428.276 18.929.990 135.358.266 70.586.725 8.607.686 79.194.411
Cayılamaz Taahhütler
106.944.256 18.423.036 125.367.292 69.815.160 8.414.531 78.229.691
Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri
2.320.312 14.620.700 16.941.012 2.795.299 5.314.135 8.109.434
Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri
28.979.400 0 28.979.400 21.028.309 0 21.028.309
Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü
0 0 0 0 0 0
Çekler İçin Ödeme Taahhütleri
5.874.615 0 5.874.615 3.369.186 0 3.369.186
İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri
2.350 0 2.350 2.210 0 2.210
Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri
68.855.935 0 68.855.935 42.095.217 0 42.095.217
Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri
13.698 0 13.698 10.334 0 10.334
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılamaz Taahhütler
897.946 3.802.336 4.700.282 514.605 3.100.396 3.615.001
Cayılabilir Taahhütler
9.484.020 506.954 9.990.974 771.565 193.155 964.720
Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri
9.483.461 506.954 9.990.415 771.006 193.155 964.161
Diğer Cayılabilir Taahhütler
559 0 559 559 0 559
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
112.892.573 398.609.996 511.502.569 54.125.233 326.050.972 380.176.205
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
0 0 0 0 0 0
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Alım Satım Amaçlı İşlemler
112.892.573 398.609.996 511.502.569 54.125.233 326.050.972 380.176.205
Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri
5.347.618 56.236.600 61.584.218 6.886.608 31.230.745 38.117.353
Vadeli Döviz Alım İşlemleri
4.668.173 26.492.290 31.160.463 5.118.578 14.078.246 19.196.824
Vadeli Döviz Satım İşlemleri
679.445 29.744.310 30.423.755 1.768.030 17.152.499 18.920.529
Para ve Faiz Swap İşlemleri
57.309.920 266.211.205 323.521.125 46.114.568 278.316.450 324.431.018
Swap Para Alım İşlemleri
2.382.365 109.548.180 111.930.545 2.207.372 121.757.029 123.964.401
Swap Para Satım İşlemleri
49.567.555 69.336.793 118.904.348 37.547.196 91.269.814 128.817.010
Swap Faiz Alım İşlemleri
2.680.000 43.663.117 46.343.117 3.180.000 32.644.804 35.824.804
Swap Faiz Satım İşlemleri
2.680.000 43.663.115 46.343.115 3.180.000 32.644.803 35.824.803
Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları
47.488.465 55.377.715 102.866.180 912.955 5.043.004 5.955.959
Para Alım Opsiyonları
27.970.057 22.786.334 50.756.391 423.349 1.946.178 2.369.527
Para Satım Opsiyonları
19.518.408 31.153.541 50.671.949 489.606 1.832.922 2.322.528
Faiz Alım Opsiyonları
0 718.920 718.920 0 631.952 631.952
Faiz Satım Opsiyonları
0 718.920 718.920 0 631.952 631.952
Menkul Değerler Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Futures Para İşlemleri
2.740.570 2.519.988 5.260.558 211.102 218.209 429.311
Futures Para Alım İşlemleri
624.078 1.935.519 2.559.597 0 218.209 218.209
Futures Para Satım İşlemleri
2.116.492 584.469 2.700.961 211.102 0 211.102
Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Alım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Diğer
6.000 18.264.488 18.270.488 0 11.242.564 11.242.564
EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER
1.497.680.357 858.649.525 2.356.329.882 948.539.132 601.539.131 1.550.078.263
EMANET KIYMETLER
43.110.299 61.287.171 104.397.470 36.778.789 40.784.116 77.562.905
Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları
139.984 0 139.984 139.984 0 139.984
Emanete Alınan Menkul Değerler
37.686.409 52.014.154 89.700.563 32.928.199 32.744.424 65.672.623
Tahsile Alınan Çekler
3.473.049 5.543.598 9.016.647 2.370.920 5.335.577 7.706.497
Tahsile Alınan Ticari Senetler
1.809.609 1.105.114 2.914.723 1.338.438 660.911 1.999.349
Tahsile Alınan Diğer Kıymetler
0 0 0 0 0 0
İhracına Aracı Olunan Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Diğer Emanet Kıymetler
1.248 2.624.305 2.625.553 1.248 2.043.204 2.044.452
Emanet Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
REHİNLİ KIYMETLER
1.452.984.224 791.132.963 2.244.117.187 910.519.155 558.257.143 1.468.776.298
Menkul Kıymetler
3.937.608 329.747 4.267.355 3.982.023 165.843 4.147.866
Teminat Senetleri
869.247.517 257.863.432 1.127.110.949 533.553.514 188.100.808 721.654.322
Emtia
32.898.839 45.476.569 78.375.408 24.060.966 30.189.746 54.250.712
Varant
0 0 0 0 0 0
Gayrimenkul
426.958.650 284.824.603 711.783.253 228.948.349 197.132.534 426.080.883
Diğer Rehinli Kıymetler
119.941.610 202.638.612 322.580.222 119.974.303 142.668.212 262.642.515
Rehinli Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER
1.585.834 6.229.391 7.815.225 1.241.188 2.497.872 3.739.060
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI
1.757.811.378 1.332.482.898 3.090.294.276 1.088.704.270 987.836.693 2.076.540.963


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Önceki Dönem 01.01.2021 - 30.09.2021
Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı
8.771.388 7.432.080
Alınan Faizler
25.576.765 18.065.338
Ödenen Faizler
-13.863.148 -8.350.127
Alınan Temettüler
15.882 841
Alınan Ücret ve Komisyonlar
6.870.112 4.264.318
Elde Edilen Diğer Kazançlar
685.582 384.752
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar
5.708.219 3.499.663
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
-3.239.472 -1.799.345
Ödenen Vergiler
-2.708.127 -316.145
Diğer
-10.274.425 -8.317.215
Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim
37.602.410 6.388.272
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-1.533.789 -58.316
Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış
-3.665.138 -1.476.604
Kredilerdeki Net (Artış) Azalış
-93.880.339 -11.091.331
Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-17.723.831 -4.095.182
Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)
4.732.057 -3.692.302
Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)
139.658.497 13.338.905
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış)
0 0
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
-8.703.109 10.938.051
Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)
0 0
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
18.718.062 2.525.051
Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı
46.373.798 13.820.352
YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları
-32.455.371 -2.468.928
İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
-6.082 -7.193
Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0 0
Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller
-1.191.074 -2.318.122
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
932.147 363.509
Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
-25.999.913 -11.668.302
Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
3.180.236 9.917.241
Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
-10.126.300 0
Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
0 0
Diğer
755.615 1.243.939
FİNAN 28.856.325 29.932.868
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
ri
0 0
Kiralamaya İlişkin Ödemeler
-474.962 -237.526
Diğer
0 0
Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
18.108.540 5.155.579
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
25.141.449 14.879.904
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
78.357.335 40.899.547
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
103.498.784 55.779.451


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Önceki Dönem 01.01.2021 - 30.09.2021 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2021 - 30.09.2021
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

DÖNEM KARI (ZARARI)
14.289.234 3.130.590
DİĞER KAPSAMLI GELİRLER
4.156.936 -42.263
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar
29.804 8.231
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
32.089 11.036
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları)
0 0
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
0 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
-2.285 -2.805
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar
4.127.132 -50.494
Yabancı Para Çevrim Farkları
2.135.056 2.215.866
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri
1.995.036 -919.026
Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
3.717 25.235
Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
-625.486 -1.979.158
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
0 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
618.809 606.589
TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER)
18.446.170 3.088.327


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2022 Önceki Dönem 31.12.2021
TP YP Toplam TP YP Toplam
Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

VARLIKLAR

FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
47.390.847 176.399.238 223.790.085 15.271.789 128.959.576 144.231.365
Nakit ve Nakit Benzerleri
11.349.862 136.563.089 147.912.951 4.732.225 101.441.196 106.173.421
Nakit Değerler ve Merkez Bankası
(5.I.a) 9.984.202 104.038.842 114.023.044 3.947.901 76.940.474 80.888.375
Bankalar
(5.I.a) 864.012 32.564.643 33.428.655 546.733 24.516.258 25.062.991
Para Piyasalarından Alacaklar
502.115 0 502.115 237.803 0 237.803
Beklenen Zarar Karşılıkları ( - )
-467 -40.396 -40.863 -212 -15.536 -15.748
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar
(5.I.b) 592.031 1.466.204 2.058.235 118.300 1.087.240 1.205.540
Devlet Borçlanma Senetleri
38.866 590.999 629.865 37.136 99.181 136.317
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
3.146 458.432 461.578 34.000 391.041 425.041
Diğer Finansal Varlıklar
550.019 416.773 966.792 47.164 597.018 644.182
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
(5.I.c) 33.500.431 31.116.957 64.617.388 8.668.005 20.439.483 29.107.488
Devlet Borçlanma Senetleri
33.499.965 29.190.463 62.690.428 8.667.539 19.417.655 28.085.194
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
466 619 1.085 466 515 981
Diğer Finansal Varlıklar
1.925.875 1.925.875 1.021.313 1.021.313
Türev Finansal Varlıklar
1.948.523 7.252.988 9.201.511 1.753.259 5.991.657 7.744.916
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
(5.I.b) 1.948.523 7.252.988 9.201.511 1.753.259 5.991.657 7.744.916
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
(5.I.j) 0 0 0 0 0 0
İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
179.431.770 165.193.165 344.624.935 107.373.238 125.476.967 232.850.205
Krediler
(5.I.d) 181.949.522 160.407.815 342.357.337 120.404.889 122.807.633 243.212.522
Kiralama İşlemlerinden Alacaklar
(5.I.i) 1.982.568 5.886.273 7.868.841 1.318.698 3.908.960 5.227.658
Faktoring Alacakları
3.097.237 1.538.943 4.636.180 1.820.376 1.258.395 3.078.771
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar
(5.I.e) 10.487.194 6.927.829 17.415.023 1.531.183 5.593.638 7.124.821
Devlet Borçlanma Senetleri
10.487.194 6.927.829 17.415.023 1.531.183 5.593.638 7.124.821
Diğer Finansal Varlıklar
0 0 0 0 0 0
Beklenen Zarar Karşılıkları (-)
-18.084.751 -9.567.695 -27.652.446 -17.701.908 -8.091.659 -25.793.567
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
(5.I.m) 0 0 0 0 0 0
Satış Amaçlı
0 0 0 0 0 0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
ORTAKLIK YATIRIMLARI
1.403.433 635 1.404.068 1.397.350 528 1.397.878
İştirakler (Net)
(5.I.f) 19.679 0 19.679 13.596 0 13.596
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
19.679 0 19.679 13.596 0 13.596
Bağlı Ortaklıklar (Net)
(5.I.g) 1.380.954 635 1.381.589 1.380.954 528 1.381.482
Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar
1.380.954 635 1.381.589 1.380.954 528 1.381.482
Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net)
(5.I.h) 2.800 0 2.800 2.800 0 2.800
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
2.800 0 2.800 2.800 0 2.800
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
3.195.747 592.205 3.787.952 2.212.669 528.329 2.740.998
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
878.701 117.110 995.811 524.059 99.641 623.700
Şerefiye
0 0 0 0 0 0
Diğer
878.701 117.110 995.811 524.059 99.641 623.700
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
(5.I.k) 378.781 0 378.781 369.625 0 369.625
CARİ VERGİ VARLIĞI
74.558 78.329 152.887 435.513 110.391 545.904
ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI
(5.I.l) 3.592.232 2.835 3.595.067 3.083.118 1.451 3.084.569
DİĞER AKTİFLER (Net)
(5.I.n) 13.864.560 5.518.844 19.383.404 6.758.095 3.281.545 10.039.640
VARLIKLAR TOPLAMI
250.210.629 347.902.361 598.112.990 137.425.456 258.458.428 395.883.884
YÜKÜMLÜLÜKLER

MEVDUAT
(5.II.a) 137.767.733 282.884.576 420.652.309 57.084.400 209.581.903 266.666.303
ALINAN KREDİLER
(5.II.c) 4.569.231 48.014.667 52.583.898 2.909.771 45.946.536 48.856.307
PARA PİYASALARINA BORÇLAR
849.449 11.928.083 12.777.532 1.045.007 7.003.000 8.048.007
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
(5.II.d) 2.763.881 5.140.429 7.904.310 5.294.546 5.099.084 10.393.630
Bonolar
2.707.847 824.841 3.532.688 4.725.194 2.609.796 7.334.990
Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Tahviller
56.034 4.315.588 4.371.622 569.352 2.489.288 3.058.640
FONLAR
0 0 0 0 0 0
Müstakrizlerin Fonları
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
286.251 5.177.394 5.463.645 1.367.463 3.092.383 4.459.846
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
(5.II.b) 286.251 5.177.394 5.463.645 1.367.463 3.092.383 4.459.846
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
(5.II.g) 0 0 0 0 0 0
FAKTORİNG YÜKÜMLÜLÜKLERİ
0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (Net)
(5.II.f) 565.346 47.786 613.132 63.393 607.813
KARŞILIKLAR
(5.II.h) 4.878.833 1.529.258 6.408.091 3.078.921 308.735 3.387.656
Yeniden Yapılanma Karşılığı
0 0 0 0 0 0
Çalışan Hakları Karşılığı
809.415 115.986 925.401 713.087 52.511 765.598
Sigorta Teknik Karşılıkları (Net)
0 0 0 0 0 0
Diğer Karşılıklar
4.069.418 1.413.272 5.482.690 2.365.834 256.224 2.622.058
CARİ VERGİ BORCU
(5.II.i) 2.397.021 215.416 2.612.437 390.612 30.103 420.715
ERTELENMİŞ VERGİ BORCU
(5.II.i) 273.362 104.732 378.094 7.213 154.580 161.793
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
(5.II.j) 0 0 0 0 0 0
Satış Amaçlı
0 0 0 0 0 0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI
0 14.239.663 14.239.663 0 10.484.778 10.484.778
Krediler
0 14.239.663 14.239.663 0 10.484.778 10.484.778
Diğer Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER
(5.II.e) 16.265.459 10.720.216 26.985.675 8.268.567 5.080.435 13.349.002
ÖZKAYNAKLAR
(5.II.k) 25.860.818 21.633.386 47.494.204 7.142.511 21.905.523 29.048.034
Ödenmiş Sermaye
5.696.100 0 5.696.100 5.696.100 0 5.696.100
Sermaye Yedekleri
-8.699 0 -8.699 67.576 0 67.576
Hisse Senedi İhraç Primleri
15 0 15 15 0 15
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0
Diğer Sermaye Yedekleri
-8.714 0 -8.714 67.561 0 67.561
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
987.282 154.236 1.141.518 983.351 128.363 1.111.714
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
-8.725.802 16.904.932 8.179.130 -14.670.865 18.722.863 4.051.998
Kar Yedekleri
13.695.768 1.562.572 15.258.340 10.072.575 1.562.572 11.635.147
Yasal Yedekler
789.750 5.019 794.769 612.404 5.019 617.423
Statü Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Olağanüstü Yedekler
12.906.018 1.557.553 14.463.571 9.460.171 1.557.553 11.017.724
Diğer Kar Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Kar veya Zarar
13.999.601 3.011.180 17.010.781 4.842.479 1.491.399 6.333.878
Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı
1.289.842 1.497.118 2.786.960 1.697.059 1.129.942 2.827.001
Dönem Net Kâr veya Zararı
12.709.759 1.514.062 14.223.821 3.145.420 361.457 3.506.877
Azınlık Payları
216.568 466 217.034 151.295 326 151.621
YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI
196.477.384 401.635.606 598.112.990 87.133.431 308.750.453 395.883.884


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Önceki Dönem 01.01.2021 - 30.09.2021 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2021 - 30.09.2021
Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

GELİR VE GİDER KALEMLERİ

FAİZ GELİRLERİ
(5.IV.a) 35.860.998 17.773.617 15.297.336 6.590.518
Kredilerden Alınan Faizler
27.643.060 15.434.975 11.644.316 5.739.895
Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler
102.517 225.947 5.603 97.308
Bankalardan Alınan Faizler
158.647 96.043 104.717 11.013
Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler
164.971 50.590 120.945 15.733
Menkul Değerlerden Alınan Faizler
7.054.879 1.509.021 3.160.710 545.709
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar
105.590 23.938 55.177 4.303
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar
5.772.419 1.095.270 2.496.142 442.777
İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler
1.176.870 389.813 609.391 98.629
Finansal Kiralama Faiz Gelirleri
514.376 243.962 182.389 94.711
Diğer Faiz Gelirleri
222.548 213.079 78.656 86.149
FAİZ GİDERLERİ (-)
(5.IV.b) -15.945.888 -8.817.356 -6.970.746 -3.255.118
Mevduata Verilen Faizler
-11.363.701 -6.350.612 -5.282.221 -2.300.175
Kullanılan Kredilere Verilen Faizler
-2.994.205 -1.287.881 -1.198.079 -456.620
Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler
-599.430 -343.432 -182.479 -135.725
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler
-797.404 -658.294 -250.527 -294.725
Kiralama Faiz Giderleri
-106.096 -98.098 -35.254 -34.427
Diğer Faiz Giderleri
-85.052 -79.039 -22.186 -33.446
NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ
19.915.110 8.956.261 8.326.590 3.335.400
NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ
4.538.621 2.988.604 1.837.409 1.007.788
Alınan Ücret ve Komisyonlar
6.870.112 4.264.318 2.760.609 1.443.218
Gayri Nakdi Kredilerden
516.587 362.854 198.335 120.478
Diğer
6.353.525 3.901.464 2.562.274 1.322.740
Verilen Ücret ve Komisyonlar (-)
-2.331.491 -1.275.714 -923.200 -435.430
Gayri Nakdi Kredilere
-10.048 -6.382 -4.711 -1.412
Diğer
-2.321.443 -1.269.332 -918.489 -434.018
TEMETTÜ GELİRLERİ
15.882 841 1.058 19
TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net)
(5.IV.c) 5.379.052 -768.453 2.000.669 -554.601
Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı)
107.981 352.405 -38.688 18.598
Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar)
13.914.580 2.419.323 4.647.087 -300.841
Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı)
-8.643.509 -3.540.181 -2.607.730 -272.358
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
(5.IV.d) 1.356.933 551.403 383.021 190.307
FAALİYET BRÜT KÂRI
31.205.598 11.728.656 12.548.747 3.978.913
BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI GİDERLERİ ( - )
(5.IV.e) -3.076.942 -3.124.067 -2.724.556 -1.045.553
DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ ( - )
-1.722.449 -140.924 -273.058 -22.616
PERSONEL GİDERLERİ (-)
(5.IV.f) -3.353.944 -1.874.310 -1.385.101 -634.327
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
(5.IV.f) -4.045.780 -2.397.509 -1.376.591 -769.462
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
19.006.483 4.191.846 6.789.441 1.506.955
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0 0 0 0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR)
0 0 0 0
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0 0 0 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
(5.IV.g) 19.006.483 4.191.846 6.789.441 1.506.955
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
(5.IV.h) -4.717.249 -1.061.256 -1.709.178 -399.124
Cari Vergi Karşılığı
-4.381.230 -922.036 -2.141.041 -459.811
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
-6.963.833 -2.461.790 -1.736.107 -649.560
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
6.627.814 2.322.570 2.167.970 710.247
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
14.289.234 3.130.590 5.080.263 1.107.831
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
0 0 0 0
Cari Vergi Karşılığı
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI
(5.IV.i) 14.289.234 3.130.590 5.080.263 1.107.831
Grubun Karı (Zararı)
14.223.821 3.121.192 5.045.915 1.106.607
Azınlık Payları Karı (Zararı)
65.413 9.398 34.348 1.224
Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse başına kar/zarar 2,51000000 0,55000000 0,89000000 0,19000000



http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1078911


BIST